什么是交钥匙资产管理计划（tamp）(a turnkey asset management program (tamp))？

交钥匙资产管理计划提供了一个收费账户技术平台，金融顾问、经纪交易商、保险公司、银行、律师事务所和会计师事务所可以利用这个平台来监督客户的投资账户。交钥匙资产管理计划旨在帮助金融专业人士节省时间，使他们能够专注于为客户提供其专业领域的服务，其中可能不包括投资研究和投资组合配置等资产管理任务。换句话说，TAMPs允许金融专业人士和公司将资产管理和研究职责委托给专门从事这些领域的另一方。

了解交钥匙资产管理计划

将资产管理人的角色委派给TAMP可以帮助金融专业人士和公司增加盈利能力，因为他们可以腾出更多时间来完成吸引新客户和亲自会见客户等任务。这些项目还可以为客户节省资金，因为开发一个专有的资产管理系统可能会很昂贵，特别是如果公司还没有一个现成的系统的话。TAMPs还处理帐户管理、帐单和报告。

关键要点

• 交钥匙资产管理计划是为资产经理、经纪人、注册会计师和其他金融专业人士提供的收费平台。
• TAMPs可以提供技术、后台支持以及投资研究和资产配置等任务。
• Envestnet、SEI、AssetMark Financial、Brinker Capital和Orion投资组合解决方案都是TAMP提供商的例子。
• 交钥匙资产管理计划可以帮助企业节省时间，让他们把更多的精力放在寻找新客户和服务现有客户上。
• 通过与第三方合作，交钥匙资产管理程序的用户放弃了对某些决策过程的控制，同时也为服务支付了费用。

使用TAMPs还有助于财富顾问减少因投资业绩不佳而被起诉的风险。通过外包投资选择和管理，企业可以将部分风险转移给TAMP。主要的交钥匙资产管理计划提供商包括Envestnet、SEI、AssetMark Financial、Brinker Capital和Orion Portfolio Soluti***。

交钥匙资产管理计划示例

共同基金组合、交易所买卖基金组合、独立管理账户、统一管理账户和统一管理家庭是交钥匙资产管理计划的五种类型，通常根据管理的资产数量和所持投资的复杂性收取约0.85%至2.80%的费用。

卫生棉条有现货和定制两种。他们通常被贴上私人标签，这意味着客户并不清楚第三方在处理他们的投资。此外，这些项目服务于所有类型的投资者，从大众市场、低净值客户到超高净值个人。

TAMPs提供基本技术和额外的“后台”支持，例如设置自动警报、资产跟踪和报告以及其他仪表板功能。该服务还可能包括提供提案、财富管理工具、合规服务、投资政策声明，还可能进行风险分析。

即使有这些好处，TAMPs也包括一些警告。例如，使用交钥匙资产管理计划的费用可以从0.85%开始，然后再增加。此外，与独立监督客户投资账户相比，财务顾问通过第三方参与，没有那么多直接控制权。