合规性检查 - tl80互动问答网

合规性检查

合规检查是指对银行进行定期检查，以确保其按照消费者保护法、公平贷款法和社区再投资法进行经营。合规检查通常集中在构成最大合规风险的操作领域。它们特别侧重于管理流程和机构为确保遵守规定而制定的其他程序。...

什么是合规性检查(a compliance examination)？

合规检查是指对银行进行定期检查，以确保其按照消费者保**、公平贷款法和社区再投资法进行经营。合规检查通常集中在构成最大合规风险的操作领域。它们特别侧重于管理流程和机构为确保遵守规定而制定的其他程序。

关键要点

合规检查是对银行进行的定期审查，以确保它们按照法律和准则运作。
这些考试的重点是构成最大合规风险的运营领域，包括管理流程和其他确保银行合规的程序。
考试一般每12到18个月进行一次。
在考试过程中通常有三个阶段，包括预先计划、复习和分析以及交流阶段。

合规检查的工作原理

银行是接受存款并向客户发放贷款的金融机构。他们在做生意以赚取利润的同时，也有责任满足客户的最佳利益。因此，他们受到监管，以确保他们以公平的方式行事，不利用客户，不承担过多的风险。**控制这些机构的一种方法是通过监督活动，如合规检查。

这些考试由**机构管理，如联邦存款保险公司（FDIC）和货币监理署（OCC）。如上所述，这些考试确保美国人有机会进入一个公平和健全的银行体系。

考试一般每12至18个月进行一次。它们旨在确定银行的管理能力、银行资产的质量以及银行是否符合联邦法规。该流程还可以确保银行遵守有关资产管理、电子记录保存、报告要求以及满足其社区信贷需求的法律和准则。

检查阶段

联邦存款保险公司进行的考试通常分为三个不同阶段：

首先是考前规划阶段。它要求合规审查员从联邦存款保险公司的数据库和记录中收集信息，并联系各机构要求更新文件和信息。审查员将以书面形式要求提供额外的文件和信息，以审查和确定任何潜在风险领域。
审查和分析阶段允许审查员评估和评价银行的合规管理体系。它们记录了任何违反法律法规的行为（如有），还记录了合规管理系统中的弱点。他们通过分析机构财务运作的类型、复杂性和水平来做到这一点，这使得审查员能够确定审查的范围，并在最需要的地方部署资源。这也使他们能够识别潜在消费者伤害的风险。
最后一步是审查员和银行领导团队之间的沟通。这包括提出任何建议，让管理层承诺采取纠正措施。调查结果通常在离职会议期间进行沟通。

联邦存款保险公司定期公布其审查程序的最新情况。根据该机构的数据，在截至2021年1月31日的12个月内，大约98%的银行在实地检查开始和向管理层发布消费者合规类报告之间实现了目标。

38

截至2021年1月31日的12个月内，消费者合规类考试周转天数。

特别注意事项

合规审查是联邦存款保险公司进行的三种监督活动之一。其他活动包括探访和调查。访问通常是为了审查新特许机构的合规性，并审查为纠正以前的违规行为而采取的行动的进展情况。另一方面，如果消费者投诉等问题引起联邦存款保险公司的注意，可以展开调查。

发表于 2021-06-11 08:29
阅读 ( 43 )
分类：商业金融

你可能感兴趣的文章

确保你的驾照能让你在2020年通过机场安检

...颁发驾照的方式，但它说，只有在某些联邦设施（包括TSA检查站）符合某些要求时，ID才会被接受，其中包括要求人们在申请驾照时提供某些文件，以及对许可证本身的技术要求，使其更难伪造。最初的规定应该在2008年生效，但...

发布于 2021-05-13 18:58
阅读 ( 164 )

监督(supervision)和检查(inspection)的区别

...标准的符合性。这样做是为了发现故障，并可能强制执行合规性或向有关当局提交检查报告。检查可以用来提高质量，方法是就某一特定系统中的缺陷向有关当局提出建议。什么是监督(supervision)？另一方面，监督对下属进...

发布于 2021-06-25 19:09
阅读 ( 464 )

审计(auditing)和调查(investigation)的区别

...stigation定义是对记录、过程和活动的检查或检查，以确保合规性和完整性。为证明某一特定事实而进行的广泛调查。深度一般检查。批判性和广泛性。目的在实体或集团内建立和维护信任，防止欺诈活动，确保始终坚持高标准和...

发布于 2021-07-07 04:45
阅读 ( 229 )

不同类型的审计

...称。它研究技术操作、数据中心操作和其他应用控制。合规性审计——该审计侧重于恢复对组织制定的政策或外部监管要求的合规性水平。它基本上验证了规则的符合性，包括立法、法规、合同和监管要求。它试图确定是否存...

发布于 2021-07-12 08:36
阅读 ( 67 )

如何我会成为一名电气检查员吗？(i become an electrical inspector?)

...危险。在接线投入使用之前，必须检查新建和改建结构的合规性。 ...

发布于 2021-12-21 00:27
阅读 ( 184 )

合规协调员能做什么？

... 该公司人员是公司与监管机构或检查员之间的联络人。合规协调员需要熟悉适用于公司的任何法规，以便提供帮助。在任何一天，可能都有必要与公司的受训人员、监管机构以及在组织内制定和执行政策...

发布于 2021-12-21 14:55
阅读 ( 87 )

工厂检查员做什么？

...查员数量大幅增加。现代工厂现在可能会接受政府的健康合规性、安全准备、劳动法遵守情况、环境标准和质量保证检查。 ...

发布于 2021-12-21 16:26
阅读 ( 54 )

什么是审计管理？(audit management?)

...统进行审计。将实际事务或数据与策略进行比较，以确定合规性级别。。 ...

发布于 2022-01-02 05:41
阅读 ( 129 )

什么是内部审计检查表？(an internal audit checklist?)

...职能的一些基本准则可能包括规划、收集信息、政府法规合规性测试和生产计量测试等领域。。 ...

发布于 2022-01-02 12:10
阅读 ( 150 )

什么是内部质量审核？(an internal quality audit?)

... 企业或组织内部的审计是对合规性的评估。内部质量审计通常侧重于遵守公司现有的质量管理体系，但也可能涉及其他领域，如法律和政府法规。内部质量审核是一种主动的方法，用于确定外部审核...

发布于 2022-01-03 18:13
阅读 ( 233 )