财务顾问可以为招揽客户向第三方支付推荐费。然而,美国证券交易委员会(SEC)对这种做法规定了一些规则。顾问有责任了解并遵守这些规则。
对于财务顾问来说,工作中最具挑战性的一个方面就是寻找合格的客户。为了应对这一挑战,一些顾问向第三方提供推荐费,以帮助他们找到客户。当一个新客户被送到他那里时,顾问通过赚取一笔费用或佣金而获益,而推荐人则通过发送业务获得一笔固定的费用。
根据证交会的规定,支付转介费的做法是合法的,前提是顾问和第三方保持书面安排,详细说明他们之间的关系性质、律师的活动范围和费用结构。在顾问因管理客户资金而收到持续费用的情况下,允许他将该费用的一部分汇给第三方推荐人,只要书面安排中有此类协议。
虽然SEC不要求推荐人注册为投资顾问,但许多州都提出了这一要求。因此,顾问有责任了解其业务所在的具体状态的规则。对于具有第三方注册要求的国家的顾问,建议在建立转介关系之前检查凭证。
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