无论你是一位资深的理财规划师，还是一位刚从大学毕业的新手，创办自己的金融服务公司的梦想可能是一种愿望，即使在最下雨的日子，也能让你从床上爬起来。金钱、自治、方便的办公时间和社区内的认可都是一揽子计划的一部分，至少在我们的梦想中是这样。实际上，创办一家金融服务公司是一项艰巨的工作。失败的人往往是那些没有计划的人。...
为什么要开自己的公司？
无论你是一位资深的理财规划师，还是一位刚从大学毕业的新手，创办自己的金融服务公司的梦想可能是一种愿望，即使在最下雨的日子，也能让你从床上爬起来。金钱、自治、方便的办公时间和社区内的认可都是一揽子计划的一部分，至少在我们的梦想中是这样。实际上，创办一家金融服务公司是一项艰巨的工作。失败的人往往是那些没有计划的人。
请继续阅读，我们将探讨您需要知道什么才能将您的梦想变为欣欣向荣的商业现实。当你开始练习的时候，我们会复习七个关键的因素。
对财务规划师的需求日益增长
你的理财规划师的平均年龄随着客户群的年龄而增长。随着时间的推移，越来越多的规划师离开了他们的业务，而越来越多的潜在客户进入了退休年龄。
美国人口中不断变化的人口结构正在迅速开辟新的专业领域，如长期护理和另类投资。最新一代的金融产品和服务也使顾问能够以几年前无法预料的方式满足客户的需求。这些因素增加了对合格财务规划师的需求。
退伍军人和客户群保留
如果你是这个行业的老手，想要独立，你可能已经厌倦了持续不断的销售压力、办公室政治和其他公司对你的限制。在你职业生涯的这一点上，你可能已经形成了自己的个人投资理念，这可能不同于你现在的雇主所支持的方法。你也可能会关心如何管理你的商业账簿，并认为你的客户群在一个更加独立的环境中会得到更好的服务。
虽然拥有一个稳定的客户群对任何一个开始自己的财务规划实践的人来说都是一个巨大的优势，但它也会产生自己的一系列问题。想一想，在将客户从一家公司转移到另一家公司时，您将如何实现客户保留并仍然能够为关键客户提供服务。
新秀和客户群建设
新加入这一行业的人在通往成功的道路上将面临更大的障碍。除了必须处理的正常启动问题外，新手还必须从头开始建立客户名单，以及学习业务的机制，这可能是相当可观的。但是，像许多进入这个领域的人一样，你可能会把理财规划看作是一种真正改变他人生活的方式。
如果你是一个企业家精神，你可能会被许多理财规划师可能享有的声望、自由和高额报酬所吸引。但不管你的背景或动机如何，建立自己的财务规划公司可能是你做过的最困难和最令人满意的事情之一。
#1.启动成本
创办一家财务规划公司需要与任何其他企业相同的启动成本。这些包括家具、租金、广告、技术、公用事业，也许还有向新的经纪交易商（如果要使用的话）缴纳的保证金。许可证和培训费用也必须考虑到那些需要的人。有业务记录的退伍军人还需要考虑到由于更换新公司而可能造成的收入损失。
#2.许可和培训
除了获得必要的执照外，新手还应考虑获得一两个专业称号，如注册财务规划师或特许人寿保险商。像这样的证书可以帮助提供急需的信誉和学术培训，为那些谁是新的业务或希望扩大他们的剧目。
然而，如果你是一个行业的老手，许可和培训可能不是一个关键问题，除非你进入一个新的行业。例如，如果你有一个保险业务，并计划增加投资或全面的财务规划，你的做法，那么你将需要得到相应的许可证（也许认证）。
#3.商业计划书**
与任何其他业务一样，独立的财务规划师从一份完善的书面业务计划开始是至关重要的。该计划应包括：
- 业务目标
- 如何实现这些目标的具体战略
- 金融市场的现状
- 客户和潜在客户的人口统计
- 如何使你的公司在竞争中脱颖而出
- 灵活的营销计划
- 所有可能的成本 (应明确规定）
- 对完成计划目标所需时间的现实估计
#4.商业模式和服务
决定什么样的财务规划从业者，你将是一个重要的决定。这种选择既包括你将为客户提供的服务类型，也包括你的补偿方式。以佣金形式工作的财务规划师往往比收费规划师挣得更多（平均）。
然而，那些特别希望得到公正建议的客户通常会寻求收费规划师。你的性格类型可能会在做出这个选择时起到一定的作用；如果你有分析的头脑，不喜欢高压销售，你可能会觉得更自在，只是运行数字和提出建议。
另一方面，如果你是一个喜欢与人共事的a型人格，那么使用基于销售的方法可能会取得更大的成功。您决定采用的业务模式类型也可能决定您需要获得哪些许可证。
#5.建立职业关系
建立专业关系对于任何初出茅庐的理财师来说都是至关重要的，尤其是那些没有既定业务账簿的理财师。找一个愿意与你合作的律师或注册会计师可能是你能为你的生意做的最好的事情。导师也同样重要，尤其是对新加入企业的人。对于那些仍在学习业务的人来说，有人可以向你征求建议，帮助你度过困难的早期阶段是非常宝贵的。
如果你双方都需要并且负担得起，那么你就必须在你身边找到并建立一个有效的支持团队，无论是一个助手还是一个真正的团队。确保所有这些部分都正确匹配需要一些时间和调整，但最终的结果应该是一个精简、高效的员工队伍，使企业能够顺利运行和盈利。
#6.了解风险和责任
做任何生意都有一定的风险。有风险的业务将产生不足的收入生存，以及风险的责任和其他信托责任。所有的财务规划师都需要赔偿保险。错误和遗漏（E&；O） 保险公司将防范医疗事故诉讼，但请记住，确保您的业务符合监管规定最终将是您的责任。所有客户投诉和问题必须以专业的方式处理，以确保业务的稳定。
#7.收获回报
成功的规划者享有高（有时非常高）报酬、虚拟自治、方便的办公时间以及社区内的认可。但最好的回报可能是成就感，这种成就感来自于帮助客户通过解决一个复杂的财务问题来实现内心的平静。不管你想要什么样的回报，财务规划专业都会为你提供你想要的。
底线
尽管开始一项私人理财计划无疑涉及大量的工作和风险，但那些希望这样做的人不应让恐惧阻止他们实现自己的梦想。许多私人甚至企业从业者会欣然告诉你，财务规划是世界上最好的业务。
