無論你是一位資深的理財規劃師，還是一位剛從大學畢業的新手，創辦自己的金融服務公司的夢想可能是一種願望，即使在最下雨的日子，也能讓你從床上爬起來。金錢、自治、方便的辦公時間和社群內的認可都是一攬子計劃的一部分，至少在我們的夢想中是這樣。實際上，創辦一家金融服務公司是一項艱巨的工作。失敗的人往往是那些沒有計劃的人。...
為什麼要開自己的公司？
無論你是一位資深的理財規劃師，還是一位剛從大學畢業的新手，創辦自己的金融服務公司的夢想可能是一種願望，即使在最下雨的日子，也能讓你從床上爬起來。金錢、自治、方便的辦公時間和社群內的認可都是一攬子計劃的一部分，至少在我們的夢想中是這樣。實際上，創辦一家金融服務公司是一項艱巨的工作。失敗的人往往是那些沒有計劃的人。
請繼續閱讀，我們將探討您需要知道什麼才能將您的夢想變為欣欣向榮的商業現實。當你開始練習的時候，我們會複習七個關鍵的因素。
對財務規劃師的需求日益增長
你的理財規劃師的平均年齡隨著客戶群的年齡而增長。隨著時間的推移，越來越多的規劃師離開了他們的業務，而越來越多的潛在客戶進入了退休年齡。
美國人口中不斷變化的人口結構正在迅速開闢新的專業領域，如長期護理和另類投資。最新一代的金融產品和服務也使顧問能夠以幾年前無法預料的方式滿足客戶的需求。這些因素增加了對合格財務規劃師的需求。
退伍軍人和客戶群保留
如果你是這個行業的老手，想要獨立，你可能已經厭倦了持續不斷的銷售壓力、辦公室政治和其他公司對你的限制。在你職業生涯的這一點上，你可能已經形成了自己的個人投資理念，這可能不同於你現在的僱主所支援的方法。你也可能會關心如何管理你的商業賬簿，並認為你的客戶群在一個更加獨立的環境中會得到更好的服務。
雖然擁有一個穩定的客戶群對任何一個開始自己的財務規劃實踐的人來說都是一個巨大的優勢，但它也會產生自己的一系列問題。想一想，在將客戶從一家公司轉移到另一家公司時，您將如何實現客戶保留並仍然能夠為關鍵客戶提供服務。
新秀和客戶群建設
新加入這一行業的人在通往成功的道路上將面臨更大的障礙。除了必須處理的正常啟動問題外，新手還必須從頭開始建立客戶名單，以及學習業務的機制，這可能是相當可觀的。但是，像許多進入這個領域的人一樣，你可能會把理財規劃看作是一種真正改變他人生活的方式。
如果你是一個企業家精神，你可能會被許多理財規劃師可能享有的聲望、自由和高額報酬所吸引。但不管你的背景或動機如何，建立自己的財務規劃公司可能是你做過的最困難和最令人滿意的事情之一。
#1.啟動成本
創辦一家財務規劃公司需要與任何其他企業相同的啟動成本。這些包括傢具、租金、廣告、技術、公用事業，也許還有向新的經紀交易商（如果要使用的話）繳納的保證金。許可證和培訓費用也必須考慮到那些需要的人。有業務記錄的退伍軍人還需要考慮到由於更換新公司而可能造成的收入損失。
#2.許可和培訓
除了獲得必要的執照外，新手還應考慮獲得一兩個專業稱號，如註冊財務規劃師或特許人壽保險商。像這樣的證書可以幫助提供急需的信譽和學術培訓，為那些誰是新的業務或希望擴大他們的劇目。
然而，如果你是一個行業的老手，許可和培訓可能不是一個關鍵問題，除非你進入一個新的行業。例如，如果你有一個保險業務，並計劃增加投資或全面的財務規劃，你的做法，那麼你將需要得到相應的許可證（也許認證）。
#3.商業計劃書**
與任何其他業務一樣，獨立的財務規劃師從一份完善的書面業務計劃開始是至關重要的。該計劃應包括：
- 業務目標
- 如何實現這些目標的具體戰略
- 金融市場的現狀
- 客戶和潛在客戶的人口統計
- 如何使你的公司在競爭中脫穎而出
- 靈活的營銷計劃
- 所有可能的成本 (應明確規定）
- 對完成計劃目標所需時間的現實估計
#4.商業模式和服務
決定什麼樣的財務規劃從業者，你將是一個重要的決定。這種選擇既包括你將為客戶提供的服務型別，也包括你的補償方式。以佣金形式工作的財務規劃師往往比收費規劃師掙得更多（平均）。
然而，那些特別希望得到公正建議的客戶通常會尋求收費規劃師。你的性格型別可能會在做出這個選擇時起到一定的作用；如果你有分析的頭腦，不喜歡高壓銷售，你可能會覺得更自在，只是執行數字和提出建議。
另一方面，如果你是一個喜歡與人共事的a型人格，那麼使用基於銷售的方法可能會取得更大的成功。您決定採用的業務模式型別也可能決定您需要獲得哪些許可證。
#5.建立職業關係
建立專業關係對於任何初出茅廬的理財師來說都是至關重要的，尤其是那些沒有既定業務賬簿的理財師。找一個願意與你合作的律師或註冊會計師可能是你能為你的生意做的最好的事情。導師也同樣重要，尤其是對新加入企業的人。對於那些仍在學習業務的人來說，有人可以向你徵求建議，幫助你度過困難的早期階段是非常寶貴的。
如果你雙方都需要並且負擔得起，那麼你就必須在你身邊找到並建立一個有效的支援團隊，無論是一個助手還是一個真正的團隊。確保所有這些部分都正確匹配需要一些時間和調整，但最終的結果應該是一個精簡、高效的員工隊伍，使企業能夠順利執行和盈利。
#6.瞭解風險和責任
做任何生意都有一定的風險。有風險的業務將產生不足的收入生存，以及風險的責任和其他信託責任。所有的財務規劃師都需要賠償保險。錯誤和遺漏（E&；O） 保險公司將防範醫療事故訴訟，但請記住，確保您的業務符合監管規定最終將是您的責任。所有客戶投訴和問題必須以專業的方式處理，以確保業務的穩定。
#7.收穫回報
成功的規劃者享有高（有時非常高）報酬、虛擬自治、方便的辦公時間以及社群內的認可。但最好的回報可能是成就感，這種成就感來自於幫助客戶透過解決一個複雜的財務問題來實現內心的平靜。不管你想要什麼樣的回報，財務規劃專業都會為你提供你想要的。
底線
儘管開始一項私人理財計劃無疑涉及大量的工作和風險，但那些希望這樣做的人不應讓恐懼阻止他們實現自己的夢想。許多私人甚至企業從業者會欣然告訴你，財務規劃是世界上最好的業務。
