2014年Cerulli Associates的一份报告显示，近三分之一的财务顾问年龄在55岁至64岁之间，这表明随着顾问退出该行业，经纪交易商和托管人面临资产流失的风险。同时，数据显示，这些老龄化顾问在接班人规划方面一直拖拖拉拉。年轻的财务顾问可能很快就会经历一个求职者的市场，结果是顾问们争相支持他们的做法。

以下是一些建议，年轻的财务顾问，因为他们跳进行业，以最大限度地提高自己的成功。

关键要点

• 年轻的财务顾问有很多机会找到一个成功的企业，帮助他们的客户也成功了。
• 年轻的专业人士更多地使用数字工具，这些工具可以帮助他们像roboadvisors一样获得客户。
• 尽管如此，年轻的顾问们不应该忘记他们的教育和人际交往技巧，这些都是让客户对人性化的接触感到满意所必需的。
• 在你未来的许多年里，尽早投资于你的业务，以实现复合增长，并让风险机遇成真。

永远不要停止学习

全球金融市场在不断发展，这意味着金融顾问必须不断学习跟上发展速度。例如，最近许多经济研究都支持被动投资于低成本指数交易所交易基金（ETF）和共同基金的观点，因为它们可能提供最佳的长期回报，而新技术不断涌现，有助于优化客户的投资组合，提高其经风险调整后的长期回报。

除了研究之外，财务顾问还应该掌握最新的监管趋势，以避免今后出现任何问题。财务顾问还应通过订阅行业出版物、参加会议和参与其他旨在改善客户价值主张的活动，掌握研究和行业趋势。通过掌握这些变化，年轻的财务顾问可以确保他们为未来做好最好的定位，同时帮助他们年迈的雇主适应新的和即将到来的趋势。

亲自与客户联系

对于寻求财务建议的人来说，从来没有更多的选择，交易所交易基金（exchange-traded funds）让自己动手变得更容易，而机器人顾问（robo advisors）则负责处理细节。在许多方面，财务顾问通过与客户建立个人联系而脱颖而出，以便在长期内提供更好的价值。年轻的财务顾问不应该忘记在日益数字化的社会中人际关系的重要性。

对人际关系的需求远不止是任何一种实践中的一个“好的”特征。根据MyPrivateBanking Research，到2020年底，全球将有超过4万亿美元由机器人顾问和自动化投资平台管理。随着时间的推移，年轻的财务顾问将不得不与这些趋势作斗争，而在他们从事财务顾问业务剩下的几年里，这些趋势要比年老的顾问多得多。

财务顾问可能会考虑与机器人顾问合作，以处理财务规划的自动化方面，同时保持对大局和任何突发事件的控制。通过采取这种方式，年轻的顾问们可以通过专注于他们可以增值的领域而不是试图直接竞争来获得最佳定位，这可能会随着行业的成熟而带来回报。

投资于你的职业发展

财务顾问可能非常熟悉复利的概念，但同样的原则也适用于职业成长的时间。例如，年轻的顾问应该经常阅读书籍和文章，参加在线培训课程，在专业组织中担任志愿者，并随着时间的推移获得新的学历证书，以便继续为客户和雇主创造价值。

除了建立自己的价值，年轻的顾问们还应该尽早、经常地回馈他人。指导年轻的财务顾问或学生是一个很好的方法，以保持基本知识，同时帮助他人和建立一个强大的融洽关系。参与**对政策信息的需求是以促进每个人最大利益的方式回馈社会的另一个伟大方式。

底线

老龄化的财务咨询业务将很快创造许多就业机会，年轻有抱负的顾问寻找一个位置的业务。当时机成熟时，这些年轻的顾问可以通过不断学习、保持个人风格、投资于自己和他人，为自己的成功做好准备。