2014年Cerulli Associates的一份報告顯示，近三分之一的財務顧問年齡在55歲至64歲之間，這表明隨著顧問退出該行業，經紀交易商和託管人面臨資產流失的風險。同時，資料顯示，這些老齡化顧問在接班人規劃方面一直拖拖拉拉。年輕的財務顧問可能很快就會經歷一個求職者的市場，結果是顧問們爭相支援他們的做法。

以下是一些建議，年輕的財務顧問，因為他們跳進行業，以最大限度地提高自己的成功。

關鍵要點

• 年輕的財務顧問有很多機會找到一個成功的企業，幫助他們的客戶也成功了。
• 年輕的專業人士更多地使用數字工具，這些工具可以幫助他們像roboadvisors一樣獲得客戶。
• 儘管如此，年輕的顧問們不應該忘記他們的教育和人際交往技巧，這些都是讓客戶對人性化的接觸感到滿意所必需的。
• 在你未來的許多年裡，儘早投資於你的業務，以實現複合增長，並讓風險機遇成真。

永遠不要停止學習

全球金融市場在不斷發展，這意味著金融顧問必須不斷學習跟上發展速度。例如，最近許多經濟研究都支援被動投資於低成本指數交易所交易基金（ETF）和共同基金的觀點，因為它們可能提供最佳的長期回報，而新技術不斷湧現，有助於最佳化客戶的投資組合，提高其經風險調整後的長期回報。

除了研究之外，財務顧問還應該掌握最新的監管趨勢，以避免今後出現任何問題。財務顧問還應透過訂閱行業出版物、參加會議和參與其他旨在改善客戶價值主張的活動，掌握研究和行業趨勢。透過掌握這些變化，年輕的財務顧問可以確保他們為未來做好最好的定位，同時幫助他們年邁的僱主適應新的和即將到來的趨勢。

親自與客戶聯絡

對於尋求財務建議的人來說，從來沒有更多的選擇，交易所交易基金（exchange-traded funds）讓自己動手變得更容易，而機器人顧問（robo advisors）則負責處理細節。在許多方面，財務顧問透過與客戶建立個人聯絡而脫穎而出，以便在長期內提供更好的價值。年輕的財務顧問不應該忘記在日益數字化的社會中人際關係的重要性。

對人際關係的需求遠不止是任何一種實踐中的一個“好的”特徵。根據MyPrivateBanking Research，到2020年底，全球將有超過4萬億美元由機器人顧問和自動化投資平臺管理。隨著時間的推移，年輕的財務顧問將不得不與這些趨勢作鬥爭，而在他們從事財務顧問業務剩下的幾年裡，這些趨勢要比年老的顧問多得多。

財務顧問可能會考慮與機器人顧問合作，以處理財務規劃的自動化方面，同時保持對大局和任何突發事件的控制。透過採取這種方式，年輕的顧問們可以透過專註於他們可以增值的領域而不是試圖直接競爭來獲得最佳定位，這可能會隨著行業的成熟而帶來回報。

投資於你的職業發展

財務顧問可能非常熟悉複利的概念，但同樣的原則也適用於職業成長的時間。例如，年輕的顧問應該經常閱讀書籍和文章，參加線上培訓課程，在專業組織中擔任志願者，並隨著時間的推移獲得新的學歷證書，以便繼續為客戶和僱主創造價值。

除了建立自己的價值，年輕的顧問們還應該儘早、經常地回饋他人。指導年輕的財務顧問或學生是一個很好的方法，以保持基本知識，同時幫助他人和建立一個強大的融洽關係。參與**對政策資訊的需求是以促進每個人最大利益的方式回饋社會的另一個偉大方式。

底線

老齡化的財務諮詢業務將很快創造許多就業機會，年輕有抱負的顧問尋找一個位置的業務。當時機成熟時，這些年輕的顧問可以透過不斷學習、保持個人風格、投資於自己和他人，為自己的成功做好準備。