在过去几年中，独立财富管理行业一直是金融服务中不断增长的一部分。波士顿咨询集团（Boston C***ulting Group）的数据显示，美国和加拿大大约有55.7万亿美元的私人财富可供争夺。 这个数字让许多金融专业人士开始考虑开设自己的财富管理公司。在本文中，我们将看一看独立财务顾问在开设自己的财富管理公司时应该记住的一些关键技巧。

遵守规则

有抱负的财富管理企业家必须确保他们在离开当前雇主时遵守规则和礼仪。在许多情况下，金融服务业雇员对雇主负有合同义务，阻止他们在竞争公司工作或为竞争公司工作，并向客户宣传外部服务。有些雇员的合同中也可能有竞业禁止条款，禁止他们在离职后的一段时间内从事金融服务行业的工作，尽管这些合同在某些情况下往往会被打破(有关更多信息，请参阅：未阅读此内容，请勿签署竞业禁止协议。）

企业家应该仔细考虑这些合同义务，避免被起诉，并遵守常识礼仪。例如，企业家不应在工作时间从事新业务，在离开雇主之前不应联系客户，事后应机智地与前客户接触，以避免与前雇主发生任何问题。

考虑一下成本

寻求建立自己业务的独立财务顾问不可避免地以预付成本的形式承担大量风险。与大多数小型企业不同的是，咨询公司必须满足许多复杂的监管要求，这些要求可能被证明是相当昂贵的。新业务产生的第一项主要费用是合规性，包括设立ADV（客户手册）和州许可证。 一般来说，这些服务的费用从2000美元到5000美元不等，每年的经常性费用为2000美元或更多。保险费、办公费、信笺、网站、银行费用、协会费用、订阅费和许多其他费用加起来很容易就超过数万美元(更多信息，请参见：创建自己的财务规划公司。）

财务顾问还必须考虑建立自己独立业务的机会成本，因为他们现有的客户中有一定比例的人不太可能跟随他们。此外，许多推荐人可能会拒绝转到一个新的做法，而是宁愿留在一个更大的公司。这些成本也可能高达数万美元，但被每个客户更高的盈利能力所抵消。

发展一个基调

大多数企业家一离开原来的雇主，就必须开始工作，以赚取工资，维持新企业的发展。通常，第一步是接触以前的客户，同时牢记规则。在达到这一点之前，创业者应该为这些前客户准备一个精心排练的广告，有效地传达他们为什么要转移客户。新成立的企业没有声誉（所有者除外），而且在早期偿付能力方面风险很高，这是企业家在与这些前客户打交道和试图吸引新客户时必须克服的挑战(更多信息，请参见：所有财务顾问都需要问的4个问题。）

与大型机构相比，最好的推销突出了企业家的技能和竞争优势。例如，这家新公司可能专门使用计算机算法来确定最佳机会。一位新老板可能还指出，鉴于客户群较小，规模较小的财富管理公司能够提供更个性化的客户支持，确保对其账户给予更多关注，并实现回报最大化。

招募专业人员

成立一家新的财富管理公司可能是一个复杂而耗时的过程，涉及广泛的法律、监管和合规工作。虽然财务顾问可能对这些事情很熟悉，但建立它们通常需要专业的帮助。好消息是，越来越多的公司已经成立，以帮助财务顾问建立自己的业务。作为交换，这些公司可能收取咨询费、资产百分比，甚至持有新公司的股权。例如，Tru Independence处理从注册投资者顾问（RIA）/经纪交易商注册、信贷和贷款设施到为有抱负的企业家选择和设计办公空间的一切事务。

除了坚实的法律基础外，独立财务顾问在设计专业网站、名片和其他营销材料时，还应考虑投资于专业帮助。专业顾问在避免雇用全职员工处理簿记、会计甚至秘书等简单工作方面也很有用，这有助于在不牺牲质量的前提下尽早降低成本(更多信息，请参见：成为独立财务顾问。）

利用技术

风险资本家马克·安德森曾经说过“软件正在吞噬世界”，这意味着技术正在迅速改变整个行业的运作方式。 虽然金融服务业在采用新技术方面进展缓慢，但它正成为生态系统中越来越重要的一部分。独立顾问可以使用许多不同的工具来改善其****并优化其盈利能力(更多信息，请参阅：技术如何改变财务建议，）

技术还可以用于降低企业其他领域的成本，如工资、会计或营销。例如，像Gusto这样的“自己动手”服务相对于**内部会计来说可以帮助降低工资成本，而Grasshopper等公司的自动电话系统则可以避免需要专门的秘书。这些类型的服务可能不是针对顾问的，但肯定有助于提高盈利能力。

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十大最佳财富管理公司

底线

开设一家财富管理公司是一个复杂的过程，但如果有合适的帮助和工具在手，对企业家来说可能会非常有回报。通过牢记这些基本规则，财务顾问可以增加成功的几率，避免昂贵的诉讼和其他与离开企业界进入自己的行业有关的困难。