资产管理是由银行或公司提供的一种咨询服务,它讨论、监督和管理个人或实体的资产。相反,财富管理不仅仅是投资建议或策略,因为它以咨询和分析的方式处理个人家庭或公司财务生活的方方面面。
关注财富对于财富的持续增长和有效管理至关重要。此外,它还将有助于个人或实体确定在多大程度上可以进行投资,以产生良好的回报,同时识别和减轻风险。
在这方面,经常使用资产管理和财富管理等术语。在本文中,我们将讨论这两者之间的区别。
Basis for Comparison | Asset Management | Wealth Management |
---|---|---|
意义 | 资产管理是指资产管理公司为管理和监控客户的投资组合而提供的咨询服务,收取一定费用。 | 财富管理是一项专业服务,它将金融服务整合为一个综合性的服务包,旨在为客户的金融方面提供一个完整的解决方案。 |
这是怎么一回事? | 监控和管理客户资产/投资的技术。 | 解决/改善客户财务状况的技巧。 |
范围 | 狭窄的 | 宽 |
盖子 | 投资管理,包括数据分析、风险和回报、策略制定等。 | 资产和投资组合管理、退休计划、房地产管理、慈善捐款、保险等。 |
有关 | 客户资产管理。 | 管理客户的整体财务。 |
公司成立 | 作为经纪人或商人。 | 作为投资顾问。 |
目标 | 平衡资产的成本、风险和绩效。 | 长期维持和增加富裕客户的财富。 |
资产管理是以有组织的方式管理客户投资组合的全部或部分的金融服务。
资产管理公司、银行、金融机构或个人提供的服务,客户的资金存放在其中,通过创建一个投资组合,在未来产生回报。由于这些公司的最低投资额,客户通常是高净值个人、法人团体、公共部门实体等。
资产管理是一个双重过程,一方面是为了随着时间的推移对客户资产进行增值,另一方面,它降低了风险因素。它包括开发、管理、扩展和处置资产,以有利于客户的方式。资产管理公司基本上把客户的资本投资到各种股票、债券、房地产和私募股权上
资产管理者是确定要进行或避免的投资的专家,这将有助于投资组合的增长。为此,使用各种工具进行了深入的研究。
财富管理可以理解为银行、金融机构和其他投资顾问提供的详尽服务,涉及个人、家庭或公司整体财务目标的优化、保护和管理。
为此,首先,财富管理人根据个人的财务状况、目标和风险承受能力水平,制定一项计划,使客户的财富永久化和增加。经理需要定期拜访客户,以便讨论目标,审查和更新客户关于投资组合的信息,并检查是否需要额外的服务。
在财富管理中,财富经理需要收集个人和财务数据,以制定一系列不同的建议,并为每位客户定制这些建议。
它通过照顾客户的所有需求,保证了一个持久和承诺的长期关系。财富管理可以理解为提供一系列产品和服务的平台。
此外,它还是一个伞式模型,提供投资管理、税务规划、法律咨询、资产管理、债务管理、现金流管理、退休解决方案、房地产管理等方面的咨询和指导。
资产管理(asset management)和财富管理讨论如下:(wealth management are discussed below:)的区别
一言以蔽之,资产管理就是对资金的管理,资产管理人对要进行/持有/**的投资作出适时的决定。另一方面,财富管理关注的是为客户提供广泛的解决方案,帮助客户从投资金额中获得最大回报。
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