截至2019年4月，包括货币期权和期货合约在内的现货外汇市场日交易额超过6.6万亿美元。 在一个不受监管的现货市场上，大量资金在市场上流动，这种市场即时交易、场外交易、无需承担任何责任，外汇欺诈为无良经营者提供了在有限时间内赚取财富的诱惑。尽管由于商品期货交易委员会（CFTC）的严厉执法行动和1982年成立的国家期货协会（NFA）的成立，许多一度流行的欺诈行为已经停止，但一些旧的欺诈行为依然存在，新的欺诈行为不断涌现。

时光倒流：点播骗局

一个旧的点价差外汇骗局是基于计算机操纵买卖价差。买卖之间的价差基本上反映了通过经纪人处理的来回交易的佣金。这些利差在货币对之间通常有所不同。当券商之间的利差相差悬殊时，骗局就会出现。

关键要点

• 由于监管收紧，外汇市场上的许多骗局不再那么普遍，但仍存在一些问题。
• 一种阴暗的做法是，外汇经纪商在某些货币对上提供广泛的买卖价差，这使得在交易中赚取利润更加困难。
• 小心任何离岸的，不受监管的经纪人。
• 推销信号销售商或机器人交易等系统的个人和公司有时会销售未经测试且无法产生盈利结果的产品。
• 如果外汇经纪商正在混合资金或限制客户提款，这可能是一个迹象，表明有可疑的事情正在发生。

例如，一些经纪商不提供欧元/美元正常的两点到三点的价差，而是提供七点或更多的价差(皮普是一个给定的汇率在市场惯例的基础上做出的最小的价格变动。由于大多数主要货币对的定价都是小数点后四位，因此最小的变化是最后一个小数点的变化。）在每一笔交易中加入四个或更多的额外点数，好的交易产生的任何潜在收益都可能被佣金蚕食，这取决于外汇经纪人如何安排交易费用。

这一骗局在过去10年里已经平息，但要小心任何不受CFTC、NFA或其原产国监管的离岸零售经纪人。这些趋势仍然存在，当公司面临行动时，很容易打包并带着钱消失。许多人看到了这些电脑操作的牢房。但从历史上看，大多数违规者都是美国公司，而不是海外公司。

信号商骗局

一个流行的现代骗局是信号销售商。信号卖家是零售公司、集合资产管理公司、托管账户公司或个人交易员，他们提供一个系统，收取每日、每周或每月的费用，声称根据专业建议确定买入或卖出货币对的有利时机，从而使任何人都富有。他们吹嘘自己的长期经验和交易能力，加上那些证明此人是多么伟大的交易员和朋友的人的推荐信，以及此人为他们赢得的巨额财富。所有不知情的交易者要做的就是交出X美元的交易建议的特权。

很多卖信号的骗子只是从一定数量的交易者那里收钱然后消失。有些人会时不时地推荐一笔好的交易，让信号货币得以延续。这种新的骗局正在慢慢成为一个更广泛的问题。尽管有些信号卖家是诚实的，并按预期履行交易职能，但持怀疑态度是值得的。

当今市场上的“机器人”诈骗

一个持续的骗局，旧的和新的，出现在某些类型的外汇交易系统。这些骗子吹嘘他们的系统能够自动生成交易，即使在你睡觉的时候，也能赚取巨额财富。今天，新的术语是“机器人”，因为这个过程是完全自动化的计算机。不管怎样，这些系统中的许多从未提交正式审查或由独立来源进行测试。

外汇机器人的检查必须包括测试交易系统的参数和优化代码。如果参数和优化码无效，系统将产生随机买卖信号。这将导致毫无戒心的交易者只做赌博。尽管市场上存在经过测试的系统，但潜在的外汇交易者应该在将资金投入其中一种方法之前进行一些研究。

其他需要考虑的因素

传统上，许多交易系统都相当昂贵，高达5000美元或更多。这本身可以看作是一种骗局。今天没有一个交易者应该为一个合适的系统支付超过几百美元。要特别小心那些以过高的价格提供程序的系统销售商，这些程序的价格可以保证获得惊人的结果。相反，寻找合法的卖家，他们的系统已经过适当的测试，有可能赚取收入。

另一个长期存在的问题是资金的混合。如果没有独立账户的记录，个人就无法追踪其投资的确切表现。这使得零售公司更容易用投资者的钱支付过高的工资；买房子、汽车和飞机，或者带着钱消失。2000年《商品期货现代化法案》第4D节处理了资金分离问题；其他国家发生了什么是另一个问题。

在选择经纪人或交易系统时，要始终考虑的一个重要因素是对保证高水平业绩的承诺或宣传材料持怀疑态度。

当经纪人不允许从投资者账户中提取资金时，或者当交易平台存在问题时，就存在其他欺诈和警告信号。例如，在经济公告发布后的市场波动期间，你能进入或退出交易吗？如果你不能取款，警告标志应该闪烁。如果交易平台没有按照你的流动性预期运行，警告信号应该再次闪烁。

底线

对你正在考虑的外汇经纪人进行尽职调查，方法是访问NFA创建的背景从属关系状态信息中心（BASIC）。许多变化已经驱除了骗子和旧骗局，并使许多好公司的制度合法化。然而，要时刻警惕新的外汇诈骗；巨额利润的诱惑和诱惑总会给这个市场带来新的、更老练的骗子。