截至2019年4月，包括貨幣期權和期貨合約在內的現貨外匯市場日交易額超過6.6萬億美元。 在一個不受監管的現貨市場上，大量資金在市場上流動，這種市場即時交易、場外交易、無需承擔任何責任，外匯欺詐為無良經營者提供了在有限時間內賺取財富的誘惑。儘管由於商品期貨交易委員會（CFTC）的嚴厲執法行動和1982年成立的國家期貨協會（NFA）的成立，許多一度流行的欺詐行為已經停止，但一些舊的欺詐行為依然存...
截至2019年4月，包括貨幣期權和期貨合約在內的現貨外匯市場日交易額超過6.6萬億美元。 在一個不受監管的現貨市場上，大量資金在市場上流動，這種市場即時交易、場外交易、無需承擔任何責任，外匯欺詐為無良經營者提供了在有限時間內賺取財富的誘惑。儘管由於商品期貨交易委員會（CFTC）的嚴厲執法行動和1982年成立的國家期貨協會（NFA）的成立，許多一度流行的欺詐行為已經停止，但一些舊的欺詐行為依然存在，新的欺詐行為不斷湧現。
時光倒流：點播騙局
一個舊的點價差外匯騙局是基於計算機操縱買賣價差。買賣之間的價差基本上反映了透過經紀人處理的來回交易的佣金。這些利差在貨幣對之間通常有所不同。當券商之間的利差相差懸殊時，騙局就會出現。
關鍵要點
- 由於監管收緊，外匯市場上的許多騙局不再那麼普遍，但仍存在一些問題。
- 一種陰暗的做法是，外匯經紀商在某些貨幣對上提供廣泛的買賣價差，這使得在交易中賺取利潤更加困難。
- 小心任何離岸的，不受監管的經紀人。
- 推銷訊號銷售商或機器人交易等系統的個人和公司有時會銷售未經測試且無法產生盈利結果的產品。
- 如果外匯經紀商正在混合資金或限制客戶提款，這可能是一個跡象，表明有可疑的事情正在發生。
例如，一些經紀商不提供歐元/美元正常的兩點到三點的價差，而是提供七點或更多的價差(皮普是一個給定的匯率在市場慣例的基礎上做出的最小的價格變動。由於大多數主要貨幣對的定價都是小數點後四位，因此最小的變化是最後一個小數點的變化。）在每一筆交易中加入四個或更多的額外點數，好的交易產生的任何潛在收益都可能被佣金蠶食，這取決於外匯經紀人如何安排交易費用。
這一騙局在過去10年裡已經平息，但要小心任何不受CFTC、NFA或其原產國監管的離岸零售經紀人。這些趨勢仍然存在，當公司面臨行動時，很容易打包並帶著錢消失。許多人看到了這些電腦操作的牢房。但從歷史上看，大多數違規者都是美國公司，而不是海外公司。
訊號商騙局
一個流行的現代騙局是訊號銷售商。訊號賣家是零售公司、集合資產管理公司、託管賬戶公司或個人交易員，他們提供一個系統，收取每日、每週或每月的費用，聲稱根據專業建議確定買入或賣出貨幣對的有利時機，從而使任何人都富有。他們吹噓自己的長期經驗和交易能力，加上那些證明此人是多麼偉大的交易員和朋友的人的推薦信，以及此人為他們贏得的巨額財富。所有不知情的交易者要做的就是交出X美元的交易建議的特權。
很多賣訊號的騙子只是從一定數量的交易者那裡收錢然後消失。有些人會時不時地推薦一筆好的交易，讓訊號貨幣得以延續。這種新的騙局正在慢慢成為一個更廣泛的問題。儘管有些訊號賣家是誠實的，並按預期履行交易職能，但持懷疑態度是值得的。
當今市場上的“機器人”詐騙
一個持續的騙局，舊的和新的，出現在某些型別的外匯交易系統。這些騙子吹噓他們的系統能夠自動生成交易，即使在你睡覺的時候，也能賺取巨額財富。今天，新的術語是“機器人”，因為這個過程是完全自動化的計算機。不管怎樣，這些系統中的許多從未提交正式審查或由獨立來源進行測試。
外匯機器人的檢查必須包括測試交易系統的引數和最佳化程式碼。如果引數和最佳化碼無效，系統將產生隨機買賣訊號。這將導致毫無戒心的交易者只做賭博。儘管市場上存在經過測試的系統，但潛在的外匯交易者應該在將資金投入其中一種方法之前進行一些研究。
其他需要考慮的因素
傳統上，許多交易系統都相當昂貴，高達5000美元或更多。這本身可以看作是一種騙局。今天沒有一個交易者應該為一個合適的系統支付超過幾百美元。要特別小心那些以過高的價格提供程式的系統銷售商，這些程式的價格可以保證獲得驚人的結果。相反，尋找合法的賣家，他們的系統已經過適當的測試，有可能賺取收入。
另一個長期存在的問題是資金的混合。如果沒有獨立賬戶的記錄，個人就無法追蹤其投資的確切表現。這使得零售公司更容易用投資者的錢支付過高的工資；買房子、汽車和飛機，或者帶著錢消失。2000年《商品期貨現代化法案》第4D節處理了資金分離問題；其他國家發生了什麼是另一個問題。
在選擇經紀人或交易系統時，要始終考慮的一個重要因素是對保證高水平業績的承諾或宣傳材料持懷疑態度。
當經紀人不允許從投資者賬戶中提取資金時，或者當交易平臺存在問題時，就存在其他欺詐和警告訊號。例如，在經濟公告釋出後的市場波動期間，你能進入或退出交易嗎？如果你不能取款，警告標誌應該閃爍。如果交易平臺沒有按照你的流動性預期執行，警告訊號應該再次閃爍。
底線
對你正在考慮的外匯經紀人進行盡職調查，方法是訪問NFA建立的背景從屬關係狀態資訊中心（BASIC）。許多變化已經驅除了騙子和舊騙局，並使許多好公司的制度合法化。然而，要時刻警惕新的外匯詐騙；巨額利潤的誘惑和誘惑總會給這個市場帶來新的、更老練的騙子。
