随着加密货币越来越受欢迎,金融顾问可能会面临来自客户的更多问题,即比特币、以太坊和其他区块链投资是否应该在其投资组合中占有一席之地。
泰龙·罗斯(Tyrone Ross)是一位金融专家,他将加密技术作为其咨询业务的一部分,他是一位金融顾问和创业顾问,热衷于与处于金融生活各个阶段的人合作,使他们成为知识渊博的投资者。
罗斯在华尔街一家公司开始了顾问关系的职业生涯,然后在美林担任顾问,他于2017年开始了自己的业务,将自己的兴趣集中在服务广泛的客户,以及加密货币投资和初创企业。下面,他分享了他如何建立自己的业务以及为什么他相信加密技术可以在资产管理中占有重要地位的见解。
加密货币的增长是过去几年的大趋势之一,但它往往在咨询领域受到不好的评价。然而,罗斯认为,忽视其潜力可能是一个错误。”从财务顾问的角度来看,很难忽视比特币的特点以及它对投资组合的意义如果你看一看1-2%的投资组合配置以及这对回报意味着什么,我肯定认为财务顾问应该意识到这是一个有吸引力的回报模式。”
进一步强调为什么他认为加密货币是一个可行的资产类别,罗斯解释说,重要的是顾问阅读加密货币的最新研究,通过资源,如德尔福数字和硬币指标,并了解其潜力更多他说:“从监管和监管的角度来看,仍有一些问题需要解决。”但总体而言,现在的基础设施比2017年好多了,衍生品市场已经建成,金融体系中的流动性也大大增加。”
罗斯热衷于加密货币的另一个原因是,他相信加密货币可以为那些目前还没有加密货币的人提供金融机会。”我对加密技术的迷恋,也是我认为被低估和谈论不够的一件事,是它如何成为一个出口和对那些没有银行的人的帮助,”他说,强调了创造一个更容易接近的金融环境和为真正多样化的客户群服务的重要性。
这种兴趣与罗斯希望帮助客户培养金融知识,并提出应对个人情况的策略(无论他们是什么情况)的愿望密切相关。”加密是让无银行存款的人获得投资和储蓄的答案。“除此之外,它还将客户的优先事项作为顾问与客户关系的核心部分,并教育他们如何帮助他们实现长期目标。加密货币只是这一难题的一部分,但它可能是一个重要的问题。
与客户合作来满足他们的需求是任何实践中的一个重要部分,而采取更加多样化的方法来实现这一点可能是未来成功的关键。对罗斯来说,加密货币就是这样一种途径,他认为它可以影响从金融知识到遗产规划的一切。”当涉及到税收和遗产规划时,财务顾问需要了解很多,”他说,并解释说,这些类型的考虑对那些投资加密货币的人来说是不同的,这是顾问应该精通的。
最重要的是,Ross认为,一个着眼于未来的实践应该考虑加密货币、金融知识和更多样化的客户如何塑造咨询服务的格局,以及顾问如何能够最好地定位自己,以满足客户不断变化的需求。
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