如何我选择最好的衍生工具？(i choose the best derivative instruments?)

衍生工具是根据另一种资产（包括股票或债券）的价值获得价值的金融证券。为了选择最佳的衍生工具，投资者可以权衡当前的市场状况，并尝试预测交易的方向。两种常用的衍生品是期权和期货。理想的资产可能取决于你的投资时间、对市场的信心以及价格...

Derivatives are financial securities that obtain a value based on the worth of another asset, including stocks or bonds.

衍生工具是根据另一种资产（包括股票或债券）的价值获得价值的金融证券。为了选择最佳的衍生工具，投资者可以权衡当前的市场状况，并尝试预测交易的方向。两种常用的衍生品是期权和期货。理想的资产可能取决于你的投资时间、对市场的信心以及价格

在决定使用哪种衍生工具之前，您可能会从识别这两种资产的特征中获益。这些证券通常被认为比股票和债券等传统资产风险更高。衍生品投资通常伴随着一定程度的投机。

期权是您可能必须选择的衍生工具之一。选择这些证券，您可以选择在未来某个日期以预先确定的价格及时购买或出售某些资产。如果您认为不值得继续交易，您可以不采取任何行动就允许合同到期。然而，你仍有可能失去为获得期权合同而进行的前期投资。

期货协议更为严格；与期权类似，期货合约为某些资产指定了一个特定的价格。但是，您必须确定是否希望在期货合同中完成标的资产的交付，而不是让到期日过去。这可能是农业产品或原材料，如棉花或金属。如果你对接收这些实物资产不感兴趣，你可以用现金结算期货合约。农民参与这个市场是为了确保农作物的价格。.

在选择最好的衍生工具时，你应该决定你能承受多大的风险。有些极端投机的合约有可能带来可观的回报，但如果交易失败，将导致重大损失。你还可以发现更保守的衍生工具，它们可能不会产生最大的利润，但不太可能造成无法克服的损失。

普通投资者可能从一些主要交易所的衍生品交易中获得最大的透明度。另一种选择是在场外交易市场买卖合约，那里的价格保障较少。此外，由于这些风险资产固有的投机性，在对这些证券进行监管的地区进行衍生品交易可能是明智的。在选择要交易的衍生工具之前，您应该评估市场状况。如果您认为衍生工具合同中标的资产的成本在未来会上升，您可以提前锁定一个便宜的价格，然后出售资产以获取利润。

最好的衍生工具可能包括在某些投资组合中，如由专业人士监管的交易所交易基金（ETF）。如果你对某一特定资产类别（如股票）的市场情绪有信心，你可以选择一种期权ETF，为你提供一组特定股票的风险敞口。ETF的费用比率被广泛认为是可以接受的，您可以获得一些资产管理公司的交易专业知识。此外，你可以像买卖个别证券一样买卖期权ETF，因此这种方法有一定的便利性.