什么是现金池？(cash pooling?)

现金池是一种财务管理策略，允许公司最大限度地利用其当前的信用和借记头寸，从而使公司从这些头寸中获得最大利益。此外，它可以帮助公司避免一些昂贵的银行费用，并有助于减少由于银行账户上的负余额而损害公司声誉的机会。实际上，这一战略有助于充分利用现有资源。...

Cash pooling enables businesses to cut down on fees and other costs by paying labor, suppliers, and other vendors from a single account.

现金池是一种财务管理策略，允许公司最大限度地利用其当前的信用和借记头寸，从而使公司从这些头寸中获得最大利益。此外，它可以帮助公司避免一些昂贵的银行费用，并有助于减少由于银行账户上的负余额而损害公司声誉的机会。实际上，这一战略有助于充分利用现有资源。

Multinational corporations engage in cash pooling to streamline the financial transactions that are inherent to long distance trade.

有几种不同的现金池方法可以帮助小公司和大公司进行现金管理。一种基本的方法是应用现金管理技术，称为名义现金池。这涉及将足够的资金转入公司一个更活跃的银行账户，以保持平衡，从而排除每月财务费用或资金不足费用的支出。从这个角度来看，公司通过消除不必要的费用实现了更高的净利润。

另一种方法是将现金集中到一个中央账户。在现金集中的情况下，公司在账户中保留了足够的资金，不仅可以避免产生银行手续费，还可以从余额中产生一些利息收入。许多小企业选择从一个指定为运营账户的支票账户支付所有费用。维持高于或超出正常运营费用的最低余额有助于确保运营账户每月至少赚取一些利息。

现金池通常有助于简化企业的财务运作，使其更容易跟上现金流。通过使用这种策略来避免对业务运营不必要的费用，甚至可能通过应计利息创造一个小的额外收入流，公司可以建立足够的现金资产。当经济衰退影响销售时，这些资产可以被利用，从而使公司有机会度过低迷的市场。一旦市场开始向上波动，对公司产品的需求恢复，这个过程就可以用来补充在经济低迷时期耗尽的资源。

发表于 2021-12-24 09:03
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分类：商业金融

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