第1部分第1部分（共4部分）：接受财务规划教育

1. 1.获得学士学位。实际上，每一个财务规划师认证项目都要求你在获得财务规划项目认证之前，必须获得任何学科的学士学位。虽然对学生的专业没有限制，但如果你打算从事CFP®职业，那么与商业或金融相关的研究领域可能是一个很好的专业。越来越多的本科课程提供财务规划专业，其他课程提供硕士或博士学位。

2. 2.研究你想从事的工作的要求。在你决定上哪所大学来获得学位或证书之前，不妨先看看你感兴趣的几份工作的教育和经验要求。这可能有助于引导你走向一个最能帮助你实现职业目标的教育项目。有些雇主甚至会支付你的教育费用。

3. 3研究CFP®项目。在申请财务规划课程之前，做一些研究是很重要的。虽然每个课程都涵盖相同的基本材料，但每个课程在教学方法和课程持续时间方面都有所不同。课程范围从简单的认证和在线课程到大学或研究生学位，每个课程的具体内容由该课程的当地认证指南规定。远程教育项目和证书项目的成本通常低于要求大学入学的大学和研究生项目。您可以在CFP®董事会网站上按地点和教育程度搜索课程。在决定哪个课程适合你时，可能值得考虑一下：你目前的教育水平以及你的教育目标是什么。每个课程的出勤和认证费用。你感兴趣的每个项目的教员的经验和教育水平。一个项目是否在毕业后提供实习或就业帮助。

4. 4满足教育要求。无论你是在攻读金融规划学位还是获得认证，你都需要满足你的课程在教育和经验方面的具体要求。这可能因课程而异，但通常要求你获得学士学位，至少学习一些会计或金融方面的课程，并学习一门涉及保险、投资、所得税、退休规划和遗产规划的大学水平顶层课程。无论你主修什么科目，你都需要完成至少18个学期的相关课程学分。具体的课程可能会有所不同，课程名称如金融分析或房地产规划，但这些课程应该是CFP®委员会批准的课程，适用于所有攻读金融规划学位或认证的学生。通过董事会认证的学院获得财务规划学位的优势在于，你的教育将涵盖财务规划的所有适用方面，并在毕业时为你提供该领域的广泛知识和专业知识基础。有关教育要求的更多信息，请访问CFP®委员会的网站。

5. 5.考虑通过高等教育和培训满足要求。有几种方法可以绕过参加CFP®课程的教育要求，但它们都需要广泛的教育和培训。请注意，这些备选路径中的每一条都要求考生完成一门“顶点”课程，通过CFP®委员会考试，进行背景调查，并支付认证费。获得商业、经济学或商业管理博士学位将满足CFP®董事会的教育要求。成为一名持证律师也将满足CFP®董事会的教育要求。完成注册会计师（CPA）、特许财务分析师、特许财务顾问或特许人寿保险人的教育要求和资格证书也将满足CFP®董事会的教育要求。

6. 6.获得工作经验。为了获得财务规划委员会认证，毕业生必须完成两年的财务规划工作实践经验。这项工作必须是全职工作，必须包括直接担任财务规划师、财务规划师助理、律师或CPA，或作为教育工作者在学术岗位上教授财务规划。候选人可以在CFP®董事会的网站上找到空缺职位的综合列表。为了满足董事会的经验要求，需要三年或6000小时的全职资格工作。工作经验必须至少属于董事会概述的六种经验类别之一：与客户建立关系、汇编客户数据、审查和评估客户财务信息、为客户制定和提出财务规划建议、为客户实施财务规划建议、，或者监控客户财务行动的成功。工作经验还必须满足以下五种经验中的至少一种：对客户的个人交付、对客户的个人交付的监督、对客户的个人交付的直接或间接支持、讲授CFP®董事会课程或金融相关的大学课程，或实习/实习计划。经验要求可以通过另一种行动方案来满足，即候选人完成两年或4000小时的全职学徒工作。学徒期必须在CFP®专业人员的直接监督下进行，并且必须包括董事会概述的所有六个经验类别的经验。

第2部分第2部分，共4部分：通过cfp®董事会考试

1. 1了解所需信息。完成CFP®教育或认证课程的教育要求后，您应该对课程材料有基本的了解。虽然通过考试需要的远不止这些，但重要的是你要复习并理解学习过程中所学的内容。可能涵盖的主要研究领域包括但不限于：财务规划的一般原则和理论保险规划投资规划所得税规划退休规划遗产规划人际财务沟通专业行为和财务规划的信托责任

2. 2阅读并理解案例研究。案例研究是CFP®委员会认证考试的一个重要部分，也可能很复杂，因为它们通常伴随着至少八到十页的背景信息。这组问题将迫使学生考虑信息有限的案例，并根据广泛的财务概念得出结论。案例研究问题可能要求学生解释假设客户的投资组合是合理的还是有风险的，例如，这需要对该投资组合中的每种类型的投资有实际的了解，并能够根据投资组合的整体特征评估每种投资类型的风险与回报。请记住，认证考试中提出的案例研究问题不一定是现实生活中的场景。其中许多问题都要求学生思考并回应案例的学术考虑，这可能不同于学生向投资者提供的真实建议。

3. 3.报名参加复习课。复习课程有助于理解考试中涉及的一些更具理论性的概念，并指导学生如何在考试中解决更复杂的案例研究问题。你的大学可能会提供这些课程，或者你可能需要通过在线搜索可用的复习课程来查找这些课程。有关更多信息，请访问CFP®董事会的网站。

4. 4.遵守时间要求。CFP®考试需要10小时才能完成，分为三个阶段。第一次测试时长4小时，接下来的两次测试时长各为3小时。共有285道选择题，每个测试环节将包括一个案例研究，其中55到60道问题基于该案例。一定要提前安排好考试。每年只进行三次考试：3月、7月和11月。在美国各地有50个考试中心。对于国际学生来说，委员会考试由财务规划标准委员会（FPSB）监督。FPSB是一个非营利的独立组织，负责制定国际认证标准和实践。FPSB在全球20多个国家和地区运营。有关美国境外测试和标准的信息，请访问FPSB网站www.FPSB。组织。

5. 5.我准备好了。这项测试非常困难，CFP®学生的典型通过率为50-60%。据估计，计划参加考试的学生应至少花费1000小时的学习时间来准备考试。在考试期间安排时间并遵循一些基本的考试策略是很重要的。不要花太多时间记住概念。考试是全面彻底的，要求学生能够分析一组数据，并从提供的信息中得出有根据的结论。它不仅仅是对一个人记忆材料能力的测试，正如许多学术和执照考试所要求的那样。回答考试中的每个问题。即使你对某个问题没有明确的答案，你也可以通过排除不可能的答案来缩小选择范围，并提高正确回答问题的机会。不要怀疑自己。在许多研究中，学生回答问题的第一选择往往是正确答案。一旦你选择了答案，坚持下去，继续下一个问题。为税务部门做准备。许多学生发现，除了受过正规税法教育的学生外，税务部分可能是考试中最难的部分。由于这一部分的难度，参加考试的律师和注册会计师在CFP®学生中的通过率最高，因此不要低估这一重要考试部分的难度。

6. 6如有必要，重新参加考试。如果测试失败，您可以在下一个测试窗口中重新进行测试。在24个月的时间内，你最多可以参加三次考试，考试结束后，你必须休学一年，然后再试一次。一生中最多有五次尝试通过测试。每次考试的费用都是一样的。

7. 7.完成背景调查。完成教育要求、积累必要的经验并通过董事会考试后，CFP®候选人必须通过董事会关于有资格复职的候选人和专业人士的健康标准。这涉及对财务规划道德的透彻理解，并要求候选人完成背景调查。通过背景检查是认证的一个必要部分，如果未能通过性格审查，可能会导致候选人被永久拒绝CFP®认证。有犯罪史或民事法庭违法行为的候选人需要在CFP®认证申请中披露这些事件。CFP®董事会随后将审查申请中披露的事项，并决定如何处理候选人。尽管存在犯罪活动，但获得认证的候选人可能需要在每次更新CFP®认证时重复此过程。

8. 8.支付认证费。一旦你满足了所有其他要求，你将被要求支付125美元的认证申请费，每年认证后，你必须支付325美元的年费来维持认证。

第三部分第三部分共四部分：选择其他职业道路

1. 1参加带有“挑战状态”规定的CFP®董事会考试。申请挑战状态条款允许您参加CFP®委员会的认证考试，而无需完成规定的教育要求。如果你已经完成了符合董事会教育要求的替代教育和职业道路之一，你可能可以参加考试，理由是你之前的课程可以被认为与董事会的要求相当或兼容。

2. 2参加大学级别的培训课程。完成教育和考试要求后，您可以在当地大学参加CFP®capstone培训课程。这是一个重要的步骤，因为它可以确保你具备在CFP®教育计划中所需的知识和技能。只需确保您注册的capstone培训课程已获得CFP®董事会的批准即可。

第4部分第4部分，共4部分：作为cfp®寻找工作

1. 1确定你的专业领域。一旦认证过程完成，就有很多选择。对于刚获得认证的毕业生来说，首先要考虑的是你想在财务规划的哪些特定领域工作。无论你感兴趣的领域是退休规划、投资策略，还是你的教育和工作经历中涉及的财务规划的任何其他方面，都必须缩小你的专业范围，以便更好地向公司和客户推销自己。

2. 2考虑与特定客户合作。一些CFP®向他们想要服务的特定利基客户推销自己。例如，一些CFP®更喜欢与医生、最近离婚的投资者或LGBT社区合作。虽然这不是一个必要的步骤，但在打造自己和服务品牌时，与小众客户群合作可能会有所帮助。

3. 3决定你想要什么样的CFP®工作。一旦你获得了董事会的认证，你就可以选择在哪里工作。你更喜欢在公司工作，还是更喜欢在大公司工作？一对一的工作怎么样？CFP®s可以为任何数量的雇主工作，甚至可以选择自己创业。最近，注册财务规划师™ 可能想通过浏览CFP®董事会的在线职业中心开始求职。

• 参加备考课程，增加通过CFP®考试的机会。
• 在开始之前，联系您所在地区的CFP®s进行信息性采访。这是了解日常生活的好方法。
• 加入一个贸易组织，如金融规划协会（FPA），并参加当地分会会议。您可以与CFP®s会面和交谈，也可以加入一个委员会；有些分会设有专门委员会，专门针对该专业的新手和/或学生。