第1部分第1部分，共3部分：保险经纪人职业规划

1. 1识别机会。获得保险执照需要时间、努力和金钱，所以你需要确保你的努力会有回报。确保你所在地区有很多好机会。你甚至可以考虑向提供财务支持的保险公司申请保险许可证。如果你不是在保险公司工作，你将很难获得作为保险经纪人工作所需的额外培训和资源。作为额外的好处，在保险公司工作将有助于消除你应该追求的保险许可证类型的猜测。你可以简单地问你的雇主你需要什么类型的执照。

2. 2在申请加州保险经纪人执照之前，要考虑你的技能。大多数持照经纪人建议，有抱负的经纪人在开始从事行业职业之前，必须具备一定的技能和行业知识：人际交往技能：经纪人必须对客户有耐心和体贴，其中许多人在选择保险范围的过程中不知所措。经纪人在与保险公司谈判保单时也必须表现出信心。强烈的个性：成功的经纪人在与客户合作时总是显得兴奋、渴望和积极。代理还必须能够处理拒绝。你每天都会听到“不”。成功的经纪人将每一个“不”视为通往“是”的另一步商业教育：虽然只需要高中文凭，但大学级别的商业课程对新经纪人非常有用，可能会带来更高的薪酬。成功的经纪人必须了解他们销售的产品的税务和法律方面，以及这些产品如何适应客户的整体财务状况。税法、会计、工商管理和投资规划课程可以为新经纪人打下坚实的基础。

3. 3.决定你想专注于哪种保险。所有有抱负的经纪人都必须参加所选专业领域的必修课程和执照考试。加利福尼亚州的专业领域包括：人寿保险经纪人销售的产品涵盖了人的生命，包括人寿保险（防止过早死亡的风险）、年金（保障收入，防止人的财务资源寿命延长），以及丧葬和丧葬保险，后者提供丧葬和丧葬费用。意外和健康保险经纪人主要销售健康保险，支付投保人因意外伤害或疾病而产生的医疗费用；以及残疾保险，用于弥补收入损失。财产保险经纪人为任何类型的财产损失或损坏提供保险，包括商业财产保险、作物保险、牲畜保险、地震保险、设备故障保险、洪水保险、房屋所有者或住宅保险，以及内陆海上保险（包括珠宝等动产或异常风险）。意外伤害保险经纪人，通常被称为责任保险经纪人，提供法律责任保险，包括死亡、受伤、残疾或不动产或个人财产损坏。最常见的形式是汽车保险，但还有许多其他种类。个人保险经纪人专门为个人而不是公司提供保险，可以包括以下保单类型：汽车保险、住宅财产保险（包括地震和洪水保险）、个人船舶保险和伞式或超额责任保险。有限线汽车经纪人销售、征求或协商私人使用的汽车保险、责任险、物理损坏险和碰撞险。保释代理人代表保险公司发行保释债券。保释金是一种保证被告出庭的保险产品。

4. 4.与保险经纪人交谈。没有比与执业保险经纪人交谈更好的方式来感受适合你的专业类型。他或她可以告诉你工作性质、工资、工作时间等细节。

第2部分第2部分，共3部分：获取许可证

1. 1完成所需的专业资格预审教育。加利福尼亚州保险部要求所有有抱负的保险经纪人接受20小时的课堂教学，学习他们想专门从事的保险类型#*申请人还可以参加40小时的课程，这些课程结合了财产和意外伤害保险或人寿和意外伤害及健康保险。在另一个州获得执照的新经纪人和经纪人还需要完成一次12小时的道德和加州保险法课程。你可以通过加州保险局的课程查询工具找到你附近的课程。你可以在这里找到更多关于在线课程的信息。

2. 2.为执照考试做准备。考试内容取决于你选择的保险专业。使用预授权课程中提供的材料学习考试。考试中的问题包括虚构的场景、关于具体保单的问题以及关于加利福尼亚州保险法律的问题。

3. 3.浸泡你的指纹。这可以在驾照考试之前或考试时完成。在测试前获取指纹印模可以最大限度地降低驾照签发延迟的风险。要在考试前提取指纹，请与加利福尼亚州保险部的签约供应商、精确生物识别或其他供应商预约。请填写一份完整的实时扫描申请表LIC 442-39A至指纹预约。如果您在加州保险局考试现场的驾照考试当天采集了指纹，处理费为58.30美元，可通过汇票、本票、个人支票或信用卡支付。不接受现金。如果你在PSI考试中心的驾照考试当天采集了指纹，处理费为68.95美元。你应该把你的汇票、银行本票或公司支票支付给PSI。Visa卡和万事达卡也可以接受。PSI不接受个人支票或现金。

4. 4参加你计划销售的保险类型的保险许可考试。基于计算机的测试时间从1.5到2.5小时不等，涵盖60到150个问题。考生信息公告提供了关于如何准备考试、考试现场程序、考试样题、考试策略和前往考试中心的驾驶指南的信息。您需要将以下类型的身份证件之一带到考试中心：当前有效的加州驾照或州外驾照。加州身份证。护照或护照卡。军事身份。你的名字必须与身份证上的相符。如果计划在加利福尼亚州保险部的检查点进行检查，检查费用为50美元，在PSI检查点进行检查，检查费用为83美元。加州保险局的检查点仅位于洛杉矶、萨克拉门托和旧金山。考试时间和考试地点可以在这里找到。你可以在这里的PSI网站安排考试。要取消或重新安排您的考试而不没收您的费用，您必须至少提前48小时取消或重新安排考试。如果您未能参加考试，并希望重新安排考试，将收取重新安排费用。

5. 5使用快速授权应用服务（FLASH）在线申请许可证。你需要提供背景调查和信用调查的信息。如果CDI在调查后得知您隐瞒或歪曲信息，您的申请可能会被拒绝。如果您被判犯有不诚实或违反信托或任何违反《美国法典》第18编第1033条的重罪，您必须提交1033份书面同意申请，以在许可前获得专员的同意。要申请驾照，你需要考试合格信左上角的12位数字。除保释代理费为566美元外，所有专业的许可费为170美元。

6. 6打印或下载您的保险许可证。您可以在加州保险局网站上访问您的许可证。请注意：虽然您现在已获得许可，但在担任保险代理人之前，您需要提交其他表格。

第三部分第三部分，共三部分：担任保险经纪人

1. 1在交易、招揽或谈判保险销售之前，提交其他证明财务安全的文件。在您提交这些文件之前，您的许可证将不允许您担任保险经纪人。不同的专业有不同的要求。

2. 2如果你专门从事财产、人身或意外伤害保险，请提交以下其中一项。这些字段允许您开始自己的业务或加入现有的保险公司或机构。1万美元的保险经纪人债券，表LIC 417-5。这些债券可以从担保债券发行公司获得。由加利福尼亚州认可的担保保险公司提交的任命通知。这意味着你将代表一家保险公司。行动通知必须以电子方式提交。为此，请联系美国国家保险生产商注册局（NIPR）及其授权业务合作伙伴，以获取经批准的合作伙伴名单。商业实体背书，将您作为保险代理人加入赞助保险机构的名册。背书必须通过加州保险部的在线服务提交。律师诉讼通知，表格LIC 417-31，授权被许可人作为保险代理人或经纪人的雇员，协助他们办理保险业务。

3. 3如果你专攻人寿、意外和健康或汽车保险，请提交以下内容之一。在这些专业中，你必须与保险公司或代理机构预约才能开始工作。由加利福尼亚州认可的担保保险公司提交的任命通知。这意味着你将代表一家保险公司。行动通知必须以电子方式提交。为此，请联系美国国家保险生产商注册局（NIPR）及其授权业务合作伙伴，以获取经批准的合作伙伴名单。商业实体背书，将您作为保险代理人加入赞助保险机构的名册。背书必须通过加州保险部的在线服务提交。

4. 4提交以下所有文件，开始担任保释代理人：保释代理人保函，表LIC 437-9，金额1000美元，由加利福尼亚州认可的担保人签署，并由委托人签署。保释代理人行动通知，表格LIC 437-9，由担保保险人签署，并指定您作为其代理人处理保释承诺。如果您将担任现有保释代理人的雇员，您还必须提交一份雇佣保释代理人或许可证持有人的行动通知声明，表格LIC 438。

5. 5在经纪公司工作的考虑者。如果你打算专攻人寿、意外和健康或汽车保险，在开始销售保险之前，你需要保险公司的预约或代理机构的工作。在任何专业领域，在成熟的保险机构工作都会让你了解该行业的来龙去脉，并建立客户名单。大多数新经纪人在独立工作之前，都会在六到九个月内进行实习或影子经验丰富的经纪人。

6. 6搜索在线求职网站找到工作。求职网站确实如此。com和CareerBuilder。com可以帮助你找到工作机会。寻找你有资格做的工作，比如你专业领域的保险经纪人职位。你也可以在网上申请这些工作。

7. 7直接向您所在地区的当地保险经纪人申请。如果你知道你所在地区的一些保险公司，你可以直接向他们申请。带一份简历去公司。求职时要穿职业装，比如西装。要友善礼貌。

8. 8.完成继续教育课程以维护您的驾照。加利福尼亚州的经纪人必须在每两年的执照更新周期内完成一定时间的继续教育：12小时（保释）、20小时（汽车）、24小时（事故和健康、伤亡、生命或财产）。某些长期护理和年金专家必须单独完成八小时的课程。