什么是固定比例投资组合保险？(constant proportion portfolio insurance?)

固定比例投资组合保险，通常简称CPPI，是一种在投资者遭受重大损失时保护其投资组合价值的保险。选择的保险类型将取决于构成投资组合的投资的性质，并特别注意通常与这些投资类型相关的风险程度。虽然固定比例投资组合保险提供的保险条款会有所不同，但合同通常会为每种资产类型指定一个下限或最低价值，这样即使资产被收购或出售，也可以维持保险范围。。...

Constant proportion portfolio insurance protects an investor in the event of losses that significantly affect the value of his or her investment portfolio.

The terms of coverage provided by constant proportion portfolio insurance will vary between investors.

对于拥有大型投资组合的投资者来说，获得CPPI通常被认为是一种谨慎的策略。这种类型的投资组合保险可以制定一个资产配置计划，在给定资产的价值低于最低指定金额时覆盖投资者。因此，该保险限制了投资者在任何受保资产中可能遭受的损失金额。对于使用战略资产配置的投资者来说，这一点尤为重要。根据当前的市场趋势，战略资产配置有时会导致频繁购买和出售不同的资产。。

通常，固定比例投资组合保险使用两种资产类别。风险资产类别用于存在更大程度波动的投资。这将包括共同基金、股票或各类股票等投资。在无风险资产类别中，为发生损失的机会相对较少的资产提供保险。属于无风险资产类别的资产包括现金资产、政府发行的债券或其他被认为安全的投资。。

为了确定固定比例投资组合保险提供的总保险金额，投资者将确定投资组合价值的百分比。通常，这个百分比在80%到90%之间。在确定所需的覆盖范围后，投资者将该金额分配给投资组合中包含的所有投资。通常，保险条款会允许投资者将更多的保险范围用于风险较高的资产，而将较小的金额分配给风险程度极低的资产。。

如果投资组合的价值低于固定比例投资组合保险条款中规定的保险金额，可以提出该金额的索赔。一些CPPI合同将要求从处理后的索赔资金用于购买投资组合的现金资产，而不是购买风险更高的资产，使投资组合的总价值恢复到平价。由于承保范围的性质或适用于投资者所在国家或地区的政府法规，条款可能会略有不同，因此花时间阅读和理解合同的所有条款非常重要。。

发表于 2022-02-06 23:44
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分类：商业金融

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