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自2008年金融危机以来,股市一直处于长时间的牛市中,几年来都在创造正收益。这些高回报足以吸引许多投资者投资股市。再加上储蓄账户的低利率,吸引了更多的投资者投资股市。...
人命法是一种计算家庭所需人寿保险金额的方法,其依据是如果家庭中的被保险人今天去世,他们将蒙受的经济损失。...
当财务顾问们把重点放在建立客户群上时,他们往往忽略了一个重要的群体,即退役或退役的美军成员。这些服务成员往往成为掠夺性的放贷者和销售人员的目标,他们将他们推入债务,破坏他们的信用评分。即便是那些管理好自己的钱的人,在进入平民生活时,也常常对自己面临的财政转型毫无准备。...
衰退富人是一个俚语,用来形容在金融衰退期间设法增加或维持财富的人。...
交钥匙资产管理计划提供了一个收费账户技术平台,金融顾问、经纪交易商、保险公司、银行、律师事务所和会计师事务所可以利用这个平台来监督客户的投资账户。交钥匙资产管理计划旨在帮助金融专业人士节省时间,使他们能够专注于为客户提供其专业领域的服务,其中可能不包括投资研究和投资组合配置等资产管理任务。换句话说,TAMPs允许金融专业人士和公司将资产管理和研究职责委托给专门从事这些领域的另一方。...
一种复杂的年金产品销量飙升,可能是因为一项旨在保护消费者免受无良销售行为侵害的联邦法规在2018年6月被取消。...
咨询管理是指提供专业的、个性化的投资指导。咨询管理服务允许私人在改变投资组合前咨询投资专业人士。咨询管理专业人士拥有一个或多个投资领域的专业知识,并根据个人的具体情况提供指导。...
开放式体系结构用于描述金融机构向客户提供专有和外部产品和服务的能力。开放式体系结构确保客户能够满足其所有金融需求,并且投资公司能够通过推荐最适合该客户的金融产品(即使这些产品不是专有产品)来为每个客户的最佳利益行事。开放式架构有助于投资公司避免如果公司只推荐自己的产品就可能存在的利益冲突。...
交叉销售是向客户销售相关或补充产品。交叉销售是最有效的营销方法之一。在金融服务业,交叉销售的例子包括向投资者出售不同类型的投资或产品,或向退休计划客户提供税务准备服务。例如,如果银行客户有抵押贷款,其销售团队可能会尝试交叉销售该客户的个人信贷额度或CD等储蓄产品。...