保理與沒收
保理和沒收都是國際貿易融資中用來保證未付**和應收款收據的機制。風險是否由賣方承擔,取決於是否由第三方承擔追索權。本文對這些術語進行了清晰的概述,並解釋了保理和沒收之間的異同。
什麼是保理(factoring)?
保理是一種金融交易,公司將其應收賬款以貼現率**給金融機構。然後票據貼現商從債務人處收回總金額。保理是一種**融資方式。企業將其應收賬款考慮在內,以便立即獲得現金,而不是等待債務人還清債務。出口保理是國際貿易中經常使用的一種方式,即公司通過保理的方式回收其國外應收賬款,從而消除信用風險。保理業務有多種類型,包括無追索權保理、追索權保理、出口保理、債務保理、商業保理和反向保理。在無追索權保理業務中,無論債務人是否履行了付款義務,票據貼現商都完全吸收了不付款的風險。與追索權保理一樣,如果應收賬款未在60-120天內支付給票據貼現商,則企業必須回購這些**。債務保理是指公司根據其應收帳款和未付**從票據貼現商處獲得貸款的過程。一旦債務人付清債務,票據貼現商就可以收回貸款。商業保理是指票據貼現商只通過購買應收賬款來提供即時現金,同時也管理公司的銷售分類賬和現金流。第三方因素的參與對客戶保密,從而使公司能夠與客戶保持良好的工作關係。反向保理也是一種保理業務,債務人支付其所欠的票據貼現資金,票據貼現商將這些資金支付給公司。
什麼是沒收(forfeiting)?
沒收與票據貼現非常相似,因為應收賬款由沒收人以折扣價購買,從而為企業提供付款擔保。沒收涉及大型項目、大額交易、資本貨物和商品,信用期限較長,如五年。沒收在**高價值資本貨物的公司和出口商中很流行,因為它提供了支付安全性。它還為公司提供了一個直接的現金流來源,而不必等待很長一段時間才能支付。
保理(factoring)和沒收(forfeiting)的區別
保理和沒收非常相似,是向賣方提供的服務,特別是在國際貿易交易中為出口商擔保其應收款。保理,又稱**保理,是一種**融資方式,即由票據貼現商購買公司的**和應收賬款。沒收也非常類似於保理業務。保理業務的主要區別在於貨物種類和信用證種類。保理業務處理的是普通貨物的應收賬款,而沒收業務涉及資本貨物、商品和主要是高價值交易。就信用期限而言,保理是針對通常在90天內到期的短期應收款,而沒收則是針對通常延長至5年的長期應收款。
小結:
保理與沒收
•保理和沒收都是國際貿易交易融資中用來確保收到未付**和應收款的機制。
•保理的定義如下:保理是公司以貼現率向金融機構**其應收賬款的金融交易。
•有多種類型的保理業務,包括無追索權保理、追索權保理、出口保理、債務保理、商業保理和反向保理。
•沒收與票據貼現非常相似,因為應收賬款由沒收人以折扣價購買,從而為企業提供付款擔保。
•保理業務涉及普通貨物的應收賬款,而沒收業務涉及資本貨物、商品和主要是高價值交易。
•關於信用期限,保理是針對通常在90天內到期的短期應收款,而沒收是針對通常長達五年的長期應收款。
- 保理與應收賬款融資的區別