保理与没收
保理和没收都是国际贸易融资中用来保证未付**和应收款收据的机制。风险是否由卖方承担,取决于是否由第三方承担追索权。本文对这些术语进行了清晰的概述,并解释了保理和没收之间的异同。
什么是保理(factoring)?
保理是一种金融交易,公司将其应收账款以贴现率**给金融机构。然后票据贴现商从债务人处收回总金额。保理是一种**融资方式。企业将其应收账款考虑在内,以便立即获得现金,而不是等待债务人还清债务。出口保理是国际贸易中经常使用的一种方式,即公司通过保理的方式回收其国外应收账款,从而消除信用风险。保理业务有多种类型,包括无追索权保理、追索权保理、出口保理、债务保理、商业保理和反向保理。在无追索权保理业务中,无论债务人是否履行了付款义务,票据贴现商都完全吸收了不付款的风险。与追索权保理一样,如果应收账款未在60-120天内支付给票据贴现商,则企业必须回购这些**。债务保理是指公司根据其应收帐款和未付**从票据贴现商处获得贷款的过程。一旦债务人付清债务,票据贴现商就可以收回贷款。商业保理是指票据贴现商只通过购买应收账款来提供即时现金,同时也管理公司的销售分类账和现金流。第三方因素的参与对客户保密,从而使公司能够与客户保持良好的工作关系。反向保理也是一种保理业务,债务人支付其所欠的票据贴现资金,票据贴现商将这些资金支付给公司。
什么是没收(forfeiting)?
没收与票据贴现非常相似,因为应收账款由没收人以折扣价购买,从而为企业提供付款担保。没收涉及大型项目、大额交易、资本货物和商品,信用期限较长,如五年。没收在**高价值资本货物的公司和出口商中很流行,因为它提供了支付安全性。它还为公司提供了一个直接的现金流来源,而不必等待很长一段时间才能支付。
保理(factoring)和没收(forfeiting)的区别
保理和没收非常相似,是向卖方提供的服务,特别是在国际贸易交易中为出口商担保其应收款。保理,又称**保理,是一种**融资方式,即由票据贴现商购买公司的**和应收账款。没收也非常类似于保理业务。保理业务的主要区别在于货物种类和信用证种类。保理业务处理的是普通货物的应收账款,而没收业务涉及资本货物、商品和主要是高价值交易。就信用期限而言,保理是针对通常在90天内到期的短期应收款,而没收则是针对通常延长至5年的长期应收款。
小结:
保理与没收
•保理和没收都是国际贸易交易融资中用来确保收到未付**和应收款的机制。
•保理的定义如下:保理是公司以贴现率向金融机构**其应收账款的金融交易。
•有多种类型的保理业务,包括无追索权保理、追索权保理、出口保理、债务保理、商业保理和反向保理。
•没收与票据贴现非常相似,因为应收账款由没收人以折扣价购买,从而为企业提供付款担保。
•保理业务涉及普通货物的应收账款,而没收业务涉及资本货物、商品和主要是高价值交易。
•关于信用期限,保理是针对通常在90天内到期的短期应收款,而没收是针对通常长达五年的长期应收款。
- 保理与应收账款融资的区别