小冊子規則

宣傳冊規則是1940年《投資顧問法》的一項要求，要求投資顧問向其客戶提供書面披露宣告。這一規則正式稱為規則204-3，適用於所有聯邦註冊的投資顧問，並規定了諮詢過程中提供材料的時間。...

什麼是小冊子規則(the brochure rule)？

宣傳冊規則是1940年《投資顧問法》的一項要求，要求投資顧問向其客戶提供書面披露宣告。這一規則正式稱為規則204-3，適用於所有聯邦註冊的投資顧問，並規定了諮詢過程中提供材料的時間。

關鍵要點

1940年的《投資顧問法》要求投資顧問向其客戶提供書面披露宣告。
背景資訊、報酬、費用和其他專案的披露必須在手冊檔案中列出。
新客戶必須在簽署諮詢合同後48小時內收到手冊檔案。
美國證券交易委員會（U.S.SecuritiesandExchangeCommission）規定了兩種顧問滿足手冊規則的方式。
提供非個人投資建議且年薪低於500美元的顧問無需遵守客戶手冊規定。

手冊規則的工作原理

美國證券交易委員會（U.S.SecuritiesandExchangeCommission）規定了兩種顧問滿足手冊要求的方式rule:1)顧問可透過向客戶提供ADV表格第2A部分（手冊）和第2B部分（手冊補充）提供此類披露。

2）顧問可以提供一份包含ADV表格第2A和2B部分相同資訊的實際手冊。

什麼是包括在宣傳冊中(included in the brochure)？

檔案必須包括以下資訊：

顧問背景資料
提供的服務以及這些服務的費用，包括可獲得的折扣
披露從第三方獲得的任何補償（如佣金或介紹費）
顧問是否對客戶資金行使自由裁量權
為其提供諮詢服務的客戶型別，包括任何最低管理資產金額
披露與經紀交易商的任何附屬關係
過去10年內發生的任何重大法律或紀律處分
如果顧問出現以下情況，則可能損害其履行客戶承諾能力的任何財務狀況（如破產）也必須披露：
對客戶賬戶有自由裁量權
保管客戶的資金或證券
需要提前六個月以上預付500美元以上的費用

你的財務顧問應該給你一個小冊子檔案，如果他們每年提供一個滿足要求。

誰應該收到宣傳冊

宣傳冊規定，必須在簽訂諮詢合同前至少48小時向新客戶提供所需資訊。顧問必須每年給現有客戶一本新的小冊子。不提供宣傳冊被視為欺詐行為。

特別註意事項

證券交易委員會註冊顧問無需向（i）證券交易委員會註冊投資公司或業務發展公司的客戶提供宣傳冊；或（ii）僅從顧問處收到非個人投資建議，且每年向顧問支付少於500美元的客戶。

證券交易委員會註冊顧問無需向以下客戶提供手冊補充：（i）無需向其提供手冊，（ii）僅接受非個人投資建議的客戶，或（iii）顧問本身的某些高階職員和僱員。

發表於 2021-05-30 17:51
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分類：金融

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