小册子规则

宣传册规则是1940年《投资顾问法》的一项要求，要求投资顾问向其客户提供书面披露声明。这一规则正式称为规则204-3，适用于所有联邦注册的投资顾问，并规定了咨询过程中提供材料的时间。...

什么是小册子规则(the brochure rule)？

宣传册规则是1940年《投资顾问法》的一项要求，要求投资顾问向其客户提供书面披露声明。这一规则正式称为规则204-3，适用于所有联邦注册的投资顾问，并规定了咨询过程中提供材料的时间。

关键要点

1940年的《投资顾问法》要求投资顾问向其客户提供书面披露声明。
背景信息、报酬、费用和其他项目的披露必须在手册文件中列出。
新客户必须在签署咨询合同后48小时内收到手册文件。
美国证券交易委员会（U.S.SecuritiesandExchangeCommission）规定了两种顾问满足手册规则的方式。
提供非个人投资建议且年薪低于500美元的顾问无需遵守客户手册规定。

手册规则的工作原理

美国证券交易委员会（U.S.SecuritiesandExchangeCommission）规定了两种顾问满足手册要求的方式rule:1)顾问可通过向客户提供ADV表格第2A部分（手册）和第2B部分（手册补充）提供此类披露。

2）顾问可以提供一份包含ADV表格第2A和2B部分相同信息的实际手册。

什么是包括在宣传册中(included in the brochure)？

文件必须包括以下信息：

顾问背景资料
提供的服务以及这些服务的费用，包括可获得的折扣
披露从第三方获得的任何补偿（如佣金或介绍费）
顾问是否对客户资金行使自由裁量权
为其提供咨询服务的客户类型，包括任何最低管理资产金额
披露与经纪交易商的任何附属关系
过去10年内发生的任何重大法律或纪律处分
如果顾问出现以下情况，则可能损害其履行客户承诺能力的任何财务状况（如破产）也必须披露：
对客户账户有自由裁量权
保管客户的资金或证券
需要提前六个月以上预付500美元以上的费用

你的财务顾问应该给你一个小册子文件，如果他们每年提供一个满足要求。

谁应该收到宣传册

宣传册规定，必须在签订咨询合同前至少48小时向新客户提供所需信息。顾问必须每年给现有客户一本新的小册子。不提供宣传册被视为欺诈行为。

特别注意事项

证券交易委员会注册顾问无需向（i）证券交易委员会注册投资公司或业务发展公司的客户提供宣传册；或（ii）仅从顾问处收到非个人投资建议，且每年向顾问支付少于500美元的客户。

证券交易委员会注册顾问无需向以下客户提供手册补充：（i）无需向其提供手册，（ii）仅接受非个人投资建议的客户，或（iii）顾问本身的某些高级职员和雇员。

发表于 2021-05-30 17:51
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分类：商业金融

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