比特幣外匯交易的收益與風險

外匯市場是世界上規模最大、流動性最強的市場。這是一個真正的全球貨幣市場，每週7天，每天24小時開放，無處不在。...

外匯市場是世界上規模最大、流動性最強的市場。這是一個真正的全球貨幣市場，每週7天，每天24小時開放，無處不在。

似乎外匯不夠活躍，像比特幣這樣的加密貨幣為貨幣交易增加了一個迷人的新維度。近年來，許多外匯經紀商開始接受比特幣進行貨幣交易，一些經紀商還接受其他各種數字貨幣。

你應該跳進去，開始在外匯市場上使用你的比特幣嗎？先找出風險和收益。

關鍵要點

外匯市場致力於世界貨幣的交易。
許多外匯經紀人現在接受比特幣和其他加密貨幣。
比特幣交易得益於它所代表的匿名和分散的估值體系。
加密貨幣的極度波動加劇了外匯交易的新風險。

標準的外匯交易

在考慮是否使用比特幣進行外匯交易之前，瞭解傳統外匯交易的運作方式是很有幫助的。

外匯交易就是一種貨幣按現行匯率兌換另一種貨幣。不同於那些用本國貨幣兌換本國消費貨幣的遊客，外匯交易員正試圖從一種貨幣對另一種貨幣實際價值的持續波動中賺錢。

交易一對

想象一下，你是一個美國交易員，打賭英鎊相對於美元會貶值。這稱為英鎊/美元貨幣對（GBP/USD）交易。

你在外匯經紀人那裡存了100美元。假設利率為1美元=£0.5，您將收到£如果英鎊/美元匯率變為0.45，你將倉位調整為50/0.45=111.11美元。也就是說，你比最初的100美元存款有11.11%的利潤。

大多數外匯交易是透過場外市場以分散的方式進行的。然而，外匯市場是分散的，比特幣被認為是分散的數字貨幣，這並不意味著兩者是等價的。

權力下放的影響

關鍵的區別在於，儘管外匯交易可能是分散的，但貨幣本身是由發行國的央行支援的。這些銀行的職責是穩定本國貨幣的價值並保持其穩定。

比特幣和大多數其他加密貨幣都沒有這種支援。

使用比特幣的外匯交易

現在來看一個使用比特幣進行外匯交易的例子。首先，你在一個接受比特幣的經紀人那裡開一個外匯交易賬戶。其中包括貿易， eToro和LiteForex。然後，您將2個比特幣從您的數字錢包轉移到外匯經紀人的數字錢包。

如果您想使用比特幣進行交易，請僅使用當地監管的外匯經紀業務。在你知道自己在做什麼之前不要使用槓桿。

假設當前比特幣對美元的匯率為1比特幣=7500美元，那麼您的2比特幣存款價值15000美元。現在，假設您想持有英鎊頭寸。如果匯率是£0.5=1美元，您將獲得£7500.過了一段時間，英鎊兌美元匯率變為0.45，你平倉後在你的交易賬戶中得到1666.65美元。你已經獲得了11.11%的利潤，你已經準備好套現了。

比特幣效應

但是，假設在此期間比特幣對美元的兌換率已更改為1比特幣=8500美元。當您以比特幣取款時，您將收到（$16666.65/$8500）=1.961比特幣。

$5,332-$11,982

截至2020年7月的一年內比特幣的價值範圍。

儘管您在英鎊上的賭註為您贏得了11.11%的利潤（從15000美元到16666.65美元），但比特幣兌美元匯率的波動意味著您將蒙受0.039比特幣的損失或約-2%(初始存款2比特幣-1.961比特幣=.039比特幣）。

然而，如果比特幣對美元的匯率改為1比特幣=7000美元，您將從外匯交易和比特幣兌換中獲得利潤。您將獲得（$16666.65/$7000）=2.381比特幣，利潤為19.1%。

增加不可預測性

這個假設的例子說明瞭在外匯交易中使用數字貨幣時要謹慎行事的重要原因。即使是最流行和最廣泛使用的加密貨幣比特幣，與大多數傳統貨幣相比，也具有高度的波動性。

截至2020年7月24日，比特幣的價值從5532美元到11982美元不等。

這種不可預測性意味著使用比特幣進行外匯交易的風險要大得多。

除了匯率波動影響損益之外，在使用比特幣進行外匯交易之前，還需要考慮其他好處和風險。

比特幣外匯交易的好處

分散估值：交易的主要優勢外匯具有比特幣比特幣並不與央行掛鉤。數字貨幣不受中央地緣政治的影響，也不受特定國家等巨集觀經濟問題的影響通貨膨脹或利率。
高槓桿：大量外匯經紀人報價槓桿作用對於比特幣交易。有經驗的交易者可以利用這一點為自己謀利。然而，如此之高邊距也應該非常謹慎地處理，因為它們放大了損失的可能性。
低存款額：一個交易者一開始只需要25美元就可以用一些錢比特幣外匯貿易公司。少許外匯貿易公司甚至提供了類似於相應存款額的促銷活動。交易員應檢查經紀人是否合法並受到適當監管。
低交易成本：大多數外匯接受加密貨幣的經紀人將經紀成本保持在非常低的水平，以吸引新客戶。
安全性：你不需要透露你的銀行賬戶或信用卡的詳細資訊來進行比特幣交易。這在成本和財務安全方面是一大優勢。
無全球邊界：比特幣事務沒有全域性邊界。一個在南非的商人可以交易外匯透過英國的經紀人。監管挑戰可能仍是一個問題，但如果交易員和經紀商都願意進行交易，就沒有地理界限。

比特幣外匯交易的風險

不同匯率：比特幣在多個交易所進行交易，匯率各不相同。交易者必須確保他們瞭解比特幣匯率外匯代理將使用。
美元匯率風險：收貨時比特幣從客戶的存款中，幾乎所有的經紀人都會立即賣出股票比特幣並持有美元金額。即使交易者不接受外匯交易倉位一交定金後，他們仍然面臨著風險比特幣兌美元從存到取的匯率風險。
波動的危險：歷史上，比特幣價格表現出很高的水平波動。在缺乏監管的情況下，不受監管的經紀商可能會利用波動性對自己有利，對交易員不利。例如，假設日內比特幣匯率在5000美元至5300美元之間波動每比特幣。對於2比特幣的存款，不受監管的經紀商可以對信貸適用最低利率交易員 $10000（2比特幣*5000美元=10000美元）。然而，一旦交易者準備退市，經紀人可以使用最低匯率。而不是原來的2比特幣存放，交易者只收到 1.88679比特幣（10000美元/5300美元=1.88679比特幣）。不受監管的經紀商可能以5150美元的價格交換比特幣和美元，並以客戶為代價將差價收入囊中。
比特幣固有的安全風險：存款比特幣很容易被駭客竊取，甚至從經紀人的數字錢包。為了降低這種風險，找一個有防盜保險的經紀人。
槓桿風險：使用槓桿對於不瞭解風險敞口的新交易者來說是有風險的。這種風險並非加密貨幣外匯交易所獨有，在傳統外匯交易中也會發揮作用。
資產類別混合：加密貨幣是一個完全不同的資產類別，有自己的估值機制。交易外匯具有比特幣實質上引入了一種新的中間貨幣，它可以以意想不到的方式影響損益。任何未鎖定在交易員基礎貨幣中的資金都是一種風險。