備用信用證

備用信用證(SLOC)是一種法律檔案,保證在買方或銀行客戶違約的情況下,銀行向賣方承諾付款。備用信用證有助於促進相互不瞭解、法律法規不同的公司之間的國際貿易。雖然買方肯定會收到貨物,賣方肯定會收到付款,但SLOC不能保證買方對貨物滿意。備用信用證也可以縮寫為SBLC。...

什麼是備用信用證(a standby letter of credit (sloc))?

備用信用證(SLOC)是一種法律檔案,保證在買方或銀行客戶違約的情況下,銀行向賣方承諾付款。備用信用證有助於促進相互不瞭解、法律法規不同的公司之間的國際貿易。雖然買方肯定會收到貨物,賣方肯定會收到付款,但SLOC不能保證買方對貨物滿意。備用信用證也可以縮寫為SBLC。

備用信用證的工作原理

SLOC通常是企業為幫助其獲得合同而尋求的。這份合同是一份“備用”協議,因為銀行只需在最壞的情況下付款。雖然備用信用證保證向賣方付款,但必須嚴格遵守協議。例如,延遲發貨或拼錯公司名稱可能導致銀行拒絕付款。

備用信用證主要有兩種型別:

  • 財務SLOC保證按協議規定支付貨物或服務的款項。例如,一家煉油公司可能會安排這樣一封信,向原油銷售商保證,它可以支付巨額原油交付費用。
  • 效能SLOC較不常見,它保證客戶將完成合同中概述的專案。如果客戶未能完成專案,銀行同意向第三方進行補償。

備用信用證的收款人被保證與有能力支付賬單或完成專案的個人或公司有業務往來。

獲得SLOC的程式類似於貸款申請。銀行只有在評估了申請人的信譽之後才簽發。

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信用證

在最壞的情況下,如果一家公司破產或停止經營,發行SLOC的銀行將履行其客戶的義務。客戶在信有效期內每年支付一筆費用。通常情況下,費用為每年總債務的1%至10%。

備用信用證的優點

SLOC通常出現在涉及國際貿易的合同中,這些合同往往涉及大量資金投入,並增加了風險。

對於具有SLOC的業務來說,最大的優勢是能夠輕鬆擺脫最壞情況。如果協議要求在交貨後30天內付款而未付款,賣方可向買方銀行提交SLOC進行付款。因此,賣方保證得到付款。賣方的另一個優勢是備用信用證降低了生產訂單被買方更改或取消的風險。

備用信用證有助於確保買方收到檔案中概述的貨物或服務。例如,如果合同要求建造一棟大樓,而建築商未能交付,客戶就向銀行提交SLOC,以使其完整。另一個好處是,當涉及全球貿易時,買方對貨物將由賣方交付的把握增加。

此外,小企業很難與更大、更知名的競爭對手競爭。備用信用證可以增加其投標專案的可信度,通常可以幫助避免向賣方支付預付款。

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  • 發表於 2021-06-02 06:11
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