第6系列考試與第7系列考試：概述

金融業監管局（FINRA）提供了各種執照，註冊代表或投資顧問必須透過考試才能開展業務。最受歡迎的兩種考試是系列6和系列7考試。系列6許可證允許註冊代表只銷售特定型別的投資產品，而系列7許可證允許代表銷售更多種類的證券。

關鍵要點

• 系列6和系列7是FINRA稱之為資格考試中最受歡迎的兩個。透過這些標準，就必須獲得購買和**某些型別投資的許可證。
• 自律組織或金融機構成員公司（如經紀公司）必須贊助一名想參加這些考試的候選人。
• 系列6考試正式開始，投資公司和可變合同產品代表資格考試允許您銷售某些“打包”產品，如共同基金和可變年金。
• 系列7——正式的通用證券代表資格考試允許您**系列6中涵蓋的所有內容，以及股票、債券、交易所買賣基金（ETF）和期權。
• 在這兩個測試中，系列7更長，要求更高的及格分數，以適應更全面的考試。

系列6考試

第六輪考試正式開始，投資公司和可變合同產品代表資格考試是一項50項的多項選擇題考試。成績達到或超過70分才能透過考試。成功完成考試後，代表有資格徵集、購買和銷售某些“打包”產品，如理財規劃師通常銷售的共同基金和可變年金產品。

考生在報名參加考試之前，必須有FINRA會員公司的贊助。

為安排考試，保薦公司向FINRA提交證券業註冊統一申請表或U-4表格，並作為適當的簽字人。沒有贊助的考試申請將被拒絕。

系列6問題分為與工作職能相關的四個部分。

• 功能1涉及監管基礎和業務發展，共分配12個問題。
• 職能2有8個問題，重點是評估客戶的財務資訊，確定投資目標，提供投資產品的資訊，並提出適當的建議。
• 功能3有25個問題，集中在開設、維護、關閉和轉移賬戶以及保留適當的賬戶記錄。
• 功能4有5個問題，圍繞獲取、驗證和確認客戶購買和銷售指令。

系列6特殊註意事項

成功完成考試後，系列6授權代表可以向客戶推薦和銷售：

• 共同基金（僅限首次發行的封閉式基金）
• 可變年金
• 可變人壽保險
• 單位投資信託基金
• 市政基金證券[例如，529儲蓄計劃、地方**投資基金（LGIP）]

然而，6系列許可證持有人不得**公司或市政證券、直接參與計劃、股票或期權。

從事年金或保險產品業務，代理人還必須透過國家人壽保險考試。使用系列6許可證的常見工作包括財務顧問、退休計劃專家、投資顧問和私人銀行家。

在參加系列6或系列7之前，考生必須透過考試

系列7考試

第七輪考試的正式名稱是普通證券代表資格考試。這是一個選擇題考試，有125個專案，持續3小時45分鐘。系列7考試的及格分數為72分或更高。

與第6輪考試一樣，考生在報名參加第7輪考試之前，必須隸屬於FINRA會員公司，並獲得FINRA會員公司的贊助。它包括四個功能：

• 職能1涉及為經紀公司向客戶和潛在客戶尋求業務。
• 職能2涉及在評估客戶的財務背景後開立賬戶。
• 職能3包括有關投資、適當建議、資產轉讓和記錄儲存的資訊。
• 第四個功能與交易有關。

系列7特殊註意事項

系列7許可證允許金融顧問從事買賣幾乎所有與證券相關的投資產品。除了系列6考試涵蓋的所有內容外，產品還包括普通股和優先股、債券、交易所交易基金（etf）、房地產投資信託基金（REITs）和期權。這是股票經紀人必須進行的考試，也是許多其他證券許可證的先決條件。

系列7持牌人無權**的證券或投資的主要型別只有商品期貨、房地產和人壽保險。

底線

系列6和系列7是FINRA稱之為資格考試中最受歡迎的兩個。透過這些投資是需要獲得許可證，以便為客戶購買和**某些型別的投資，正如經紀人、財務規劃師、投資經理和其他金融專業人士通常所做的那樣。

在這兩種考試中，第7輪是更難但更全面的考試。它允許你處理幾乎任何型別的證券，從股票到債券到投資信託和基金，這是一個專業或散戶投資者想要的。幾乎所有的股票經紀人和基金經理都有第7系列和第6系列的許可證。

相比之下，系列6則更為有限。它主要提供以散戶投資者為導向的產品交易許可，如共同基金和保險年金。換句話說，它不包括在金融交易所活躍交易的個人股票、債券和etf證券。向個人銷售投資管理公司和保險公司產品的理財師可能只需透過第6輪考試就可以過關。