第6系列考试与第7系列考试：概述

金融业监管局（FINRA）提供了各种执照，注册代表或投资顾问必须通过考试才能开展业务。最受欢迎的两种考试是系列6和系列7考试。系列6许可证允许注册代表只销售特定类型的投资产品，而系列7许可证允许代表销售更多种类的证券。

关键要点

• 系列6和系列7是FINRA称之为资格考试中最受欢迎的两个。通过这些标准，就必须获得购买和**某些类型投资的许可证。
• 自律组织或金融机构成员公司（如经纪公司）必须赞助一名想参加这些考试的候选人。
• 系列6考试正式开始，投资公司和可变合同产品代表资格考试允许您销售某些“打包”产品，如共同基金和可变年金。
• 系列7——正式的通用证券代表资格考试允许您**系列6中涵盖的所有内容，以及股票、债券、交易所买卖基金（ETF）和期权。
• 在这两个测试中，系列7更长，要求更高的及格分数，以适应更全面的考试。

系列6考试

第六轮考试正式开始，投资公司和可变合同产品代表资格考试是一项50项的多项选择题考试。成绩达到或超过70分才能通过考试。成功完成考试后，代表有资格征集、购买和销售某些“打包”产品，如理财规划师通常销售的共同基金和可变年金产品。

考生在报名参加考试之前，必须有FINRA会员公司的赞助。

为安排考试，保荐公司向FINRA提交证券业注册统一申请表或U-4表格，并作为适当的签字人。没有赞助的考试申请将被拒绝。

系列6问题分为与工作职能相关的四个部分。

• 功能1涉及监管基础和业务发展，共分配12个问题。
• 职能2有8个问题，重点是评估客户的财务信息，确定投资目标，提供投资产品的信息，并提出适当的建议。
• 功能3有25个问题，集中在开设、维护、关闭和转移账户以及保留适当的账户记录。
• 功能4有5个问题，围绕获取、验证和确认客户购买和销售指令。

系列6特殊注意事项

成功完成考试后，系列6授权代表可以向客户推荐和销售：

• 共同基金（仅限首次发行的封闭式基金）
• 可变年金
• 可变人寿保险
• 单位投资信托基金
• 市政基金证券[例如，529储蓄计划、地方**投资基金（LGIP）]

然而，6系列许可证持有人不得**公司或市政证券、直接参与计划、股票或期权。

从事年金或保险产品业务，代理人还必须通过国家人寿保险考试。使用系列6许可证的常见工作包括财务顾问、退休计划专家、投资顾问和私人银行家。

在参加系列6或系列7之前，考生必须通过考试

系列7考试

第七轮考试的正式名称是普通证券代表资格考试。这是一个选择题考试，有125个项目，持续3小时45分钟。系列7考试的及格分数为72分或更高。

与第6轮考试一样，考生在报名参加第7轮考试之前，必须隶属于FINRA会员公司，并获得FINRA会员公司的赞助。它包括四个功能：

• 职能1涉及为经纪公司向客户和潜在客户寻求业务。
• 职能2涉及在评估客户的财务背景后开立账户。
• 职能3包括有关投资、适当建议、资产转让和记录保存的信息。
• 第四个功能与交易有关。

系列7特殊注意事项

系列7许可证允许金融顾问从事买卖几乎所有与证券相关的投资产品。除了系列6考试涵盖的所有内容外，产品还包括普通股和优先股、债券、交易所交易基金（etf）、房地产投资信托基金（REITs）和期权。这是股票经纪人必须进行的考试，也是许多其他证券许可证的先决条件。

系列7持牌人无权**的证券或投资的主要类型只有商品期货、房地产和人寿保险。

底线

系列6和系列7是FINRA称之为资格考试中最受欢迎的两个。通过这些投资是需要获得许可证，以便为客户购买和**某些类型的投资，正如经纪人、财务规划师、投资经理和其他金融专业人士通常所做的那样。

在这两种考试中，第7轮是更难但更全面的考试。它允许你处理几乎任何类型的证券，从股票到债券到投资信托和基金，这是一个专业或散户投资者想要的。几乎所有的股票经纪人和基金经理都有第7系列和第6系列的许可证。

相比之下，系列6则更为有限。它主要提供以散户投资者为导向的产品交易许可，如共同基金和保险年金。换句话说，它不包括在金融交易所活跃交易的个人股票、债券和etf证券。向个人销售投资管理公司和保险公司产品的理财师可能只需通过第6轮考试就可以过关。