個人理財專家是註冊會計師的專業證書,他們擅長幫助個人進行財富管理的各個方面。美國註冊會計師協會(AICPA)僅授予具有重要個人財務規劃教育和經驗的註冊會計師(CPA)個人財務專家(PFS)證書。個人追求PFS認證是因為他們想展示他們的專長和知識,因為這涉及到財務規劃的各個方面。
成功的個人理財專家(PFS)申請人有權在其姓名中使用PFS名稱,這可以改善工作機會、職業聲譽和薪酬。用AICPA自己的話來說,“PFS不僅僅是財務規劃師——他們是一名註冊會計師,擁有廣泛的稅務專業知識和全面的財務規劃知識。”
PFS申請人學習遺產規劃、退休規劃、投資、保險和其他個人理財規劃領域。具有PFS稱號的個人可以為會計師事務所、諮詢公司工作,也可以經營自己的公司。要成為PFS,候選人必須是AICPA的積極成員,至少有三年的財務規劃經驗,滿足註冊會計師的所有要求,接受推薦並透過筆試。
個人理財專家申請人必須符合以下要求:
此外,每三年,PFS專業人員必須完成60小時的繼續專業教育。每年,他們必須支付幾百美元的費用才能繼續使用這個名稱。
PFS考試由160道題組成,其中一半是獨立的多項選擇題。剩下的是案例研究和伴隨的多項選擇題。其中包括簡短的情景,然後是2-5個選擇題,以及較長的案例,然後是12-18個相關的選擇題。AICPA提供了一個簡短的影片教程,其中有一個模擬考試環節。考試是用計算機進行的。考生被分配5個小時完成考試,還有30分鐘的休息時間。
透過註冊財務規劃師(CFP)或特許財務顧問(ChFC)考試的註冊會計師可免於PFS考試。他們被認為符合考試要求。
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