什么是个人理财专家(a personal financial specialist)？

个人理财专家是注册会计师的专业证书，他们擅长帮助个人进行财富管理的各个方面。美国注册会计师协会（AICPA）仅授予具有重要个人财务规划教育和经验的注册会计师（CPA）个人财务专家（PFS）证书。个人追求PFS认证是因为他们想展示他们的专长和知识，因为这涉及到财务规划的各个方面。

了解个人理财专家

成功的个人理财专家（PFS）申请人有权在其姓名中使用PFS名称，这可以改善工作机会、职业声誉和薪酬。用AICPA自己的话来说，“PFS不仅仅是财务规划师——他们是一名注册会计师，拥有广泛的税务专业知识和全面的财务规划知识。”

PFS申请人学习遗产规划、退休规划、投资、保险和其他个人理财规划领域。具有PFS称号的个人可以为会计师事务所、咨询公司工作，也可以经营自己的公司。要成为PFS，候选人必须是AICPA的积极成员，至少有三年的财务规划经验，满足注册会计师的所有要求，接受推荐并通过笔试。

pfs要求

个人理财专家申请人必须符合以下要求：

• 成为AICPA会员；
• 持有国家颁发的不可撤销的注册会计师证书；
• 在申请CPA/PFS前五年内，具备至少两年全职个人理财教学或业务经验（或3000学时等值）；
• 申请PFS前五年至少75小时的个人理财规划教育。

此外，每三年，PFS专业人员必须完成60小时的继续专业教育。每年，他们必须支付几百美元的费用才能继续使用这个名称。

pfs检查

PFS考试由160道题组成，其中一半是独立的多项选择题。剩下的是案例研究和伴随的多项选择题。其中包括简短的情景，然后是2-5个选择题，以及较长的案例，然后是12-18个相关的选择题。AICPA提供了一个简短的视频教程，其中有一个模拟考试环节。考试是用计算机进行的。考生被分配5个小时完成考试，还有30分钟的休息时间。

通过注册财务规划师（CFP）或特许财务顾问（ChFC）考试的注册会计师可免于PFS考试。他们被认为符合考试要求。