顧問帳戶

顧問賬戶是一種投資賬戶,其中包括投資諮詢服務,以幫助客戶制定和實施投資購買和戰略。隨著機器人諮詢服務的增長,顧問帳戶可以包括多個級別的服務和建議。許多平臺還提供自動和個人互動的混合,稱為混合顧問帳戶。...

什麼是顧問帳戶(an advisor account)?

顧問賬戶是一種投資賬戶,其中包括投資諮詢服務,以幫助客戶制定和實施投資購買和戰略。隨著機器人諮詢服務的增長,顧問帳戶可以包括多個級別的服務和建議。許多平臺還提供自動和個人互動的混合,稱為混合顧問帳戶。

任何顧問賬戶的費用結構通常是基於資產的,客戶根據賬戶中持有的資產百分比支付年費。

瞭解advisor帳戶

顧問賬戶為投資者提供一系列不同的服務。顧問賬戶是為尋求更全面的投資方法的投資者提供的。然而,為投資者提供的諮詢賬戶服務範圍很廣。賬戶可以支援整體投資組合管理、個人財務規劃或目標資本資產。

一般來說,在顧問賬戶中管理的資產要遵守信託標準,這意味著他們的投資建議是基於全面的投資組合匹配。這些賬戶通常還會產生基於資產的費用,包括運營交易成本和投資組合管理費用。

在整個市場上,顧問賬戶的結構通常針對高凈值投資者或尋求折扣平臺的投資者。

高凈值賬戶

高凈值投資者在尋求專業理財建議和支援時,擁有更廣泛的選擇和服務優勢。

投資組合管理

高凈值投資者可以從眾多由財務顧問全面監管的個人投資組合管理產品中進行選擇,收費範圍為總資產的1%至5%。最低投資額通常在10萬至50萬美元之間。

財務顧問提供全面的投資組合管理建議,並提供整合股票、債券和基金交易的服務。這些投資組合通常按照廣泛的配置策略進行管理,還可以包括針對非證券資產(如房地產和藝術品)的金融服務。

瑞銀(UBS)、摩根士丹利(Morgan Stanley)和摩根大通(JPMorgan)為高凈值投資者提供了著名的諮詢平臺。這些諮詢平臺通常包括特殊的wrap賬戶,允許客戶專註於共同基金等特定投資。瑞銀Pace平臺就是一個例子。

單獨管理的賬戶

單獨管理賬戶是高凈值投資者的一種選擇,他們希望將資本投資於專業貨幣經理管理的目標投資組合。Fidelity單獨管理的帳戶平臺提供了一個例子,它提供了多種不同策略的產品。

這些賬戶允許有針對性的投資,而不是全面的財務規劃。富達最低投資額從100000美元到500000美元不等,費用從0.20%到1.50%不等。

折扣諮詢賬戶

折扣投資者還會發現許多諮詢賬戶會收取少量的諮詢服務費。機器人顧問,如改善提供服務,沒有最低限度的投資要求。分層收費計劃與Betterment平臺整合到帳戶管理流程中,提供0.25%的低成本數字顧問帳戶費用,而高階帳戶包含0.40%的費用。

查爾斯施瓦布(Charles Schwab)和先鋒(Vanguard)等知名投資公司提供專業管理的折扣諮詢賬戶,最低投資額較低。這些賬戶提供機器人諮詢服務以及個人理財顧問的財富管理建議。

Charles Schwab提供智慧投資組合機器人諮詢服務,最低投資額為5000美元,無顧問賬戶費用。Vanguard提供個人財富管理服務,與財務顧問合作,最低投資額為5萬美元。Vanguard個人顧問服務平臺提供0.30%的低顧問賬戶費用。

  • 發表於 2021-06-04 17:10
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  • 分類:金融

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