諮詢管理

諮詢管理是指提供專業的、個性化的投資指導。諮詢管理服務允許私人在改變投資組合前諮詢投資專業人士。諮詢管理專業人士擁有一個或多個投資領域的專業知識，並根據個人的具體情況提供指導。...

什麼是諮詢管理(advisory management)？

諮詢管理是指提供專業的、個性化的投資指導。諮詢管理服務允許私人在改變投資組合前諮詢投資專業人士。諮詢管理專業人士擁有一個或多個投資領域的專業知識，並根據個人的具體情況提供指導。

關鍵要點

諮詢管理是提供專業的、個性化的投資指導，通常是收費的。
私人銀行、投資管理公司或專業諮詢精品店內的個人、獨立團隊或專業團隊可以進行諮詢管理。
諮詢管理的關鍵角色包括財務顧問、投資組合經理、投資銀行家和投資經理。
諮詢管理專業人士審查客戶的個人情況，確定最佳資產類別，監測投資業績，提供指導，並重新平衡投資組合。

瞭解諮詢管理

諮詢管理涉及投資組合的管理和規劃，通常是收費的。尋求投資建議的個人投資者將尋求諮詢經理或諮詢管理公司的服務。個人、獨立團隊或私人銀行、投資管理公司或專業諮詢精品店內的專業人員可以進行諮詢管理。諮詢管理領域的關鍵角色包括：

財務顧問：這些專業人士提供指導和財務建議，包括投資管理，稅務和房地產規劃。
投資組合經理：這個群體由一個或多個投資於任意數量的基金的人組成，他們管理日常的投資組合交易，以獲得最大的回報。
投資銀行家：這些銀行家幫助企業客戶找到商業交易的資金來源，並提供分析和指導。
投資顧問：向投資顧問求助的客戶會得到高度專業化的投資和財務規劃建議和指導。

為諮詢管理集團工作的投資顧問以多種身份與客戶會面和合作。他們評估客戶的時間範圍、績效目標和風險承受能力，以確定哪些資產類別是最合適的投資。顧問負責對投資績效進行日常監控，並經常執行訂單，還提供資產配置和投資組合再平衡方面的指導。投資組合再平衡保護投資者不受不良風險的影響，並確保投資組合的風險敞口保持在經理人的專業領域內。

資產配置是根據個人目標或機構政策在投資組閤中平衡風險和回報的實踐。基金經理將投資組合的資金分為三大資產類別：股票、固定收益、現金及等價物，以及私募股權和衍生品等另類投資。

因為每種資產類別提供不同程度的風險和回報，隨著時間的推移，每種資產的表現都不同。投資者可以為不同的目標使用不同的資產配置。例如，有人在短期內為一年的旅行存錢，他們可能會把儲蓄投資在現金、存單（CDs）和短期債券的保守組閤中。另一個人為了買一套至少十年前的昂貴房子而儲蓄首付，他們可以投資更多的股票，因為他們有更多的時間來度過市場的短期波動。

諮詢管理與全權投資管理

諮詢管理服務允許個人保留對其投資組合的完全控制權，並做出自己的投資決策。投資顧問的職責主要是提供知情的意見。因此，當提供諮詢服務的財富管理者向客戶諮詢並提供建議時，客戶才是最終的買賣決策者。

在諮詢管理中，最終的買賣決策是客戶。

自由裁量投資管理的工作方式相反。在這個學科中，專業財富經理對投資決策的控制力更大。對於客戶而言，自由裁量的方法更容易被放棄，適合那些可能沒有經驗或時間積極管理自己投資組合的人。全權投資管理只能由經驗豐富的專業人員提供，其中許多專業人員都有特許金融分析師（CFA）的稱號。

雖然諮詢經理總是花時間瞭解客戶的目標和資產，但這通常不像全權委託經理那樣徹底。

發表於 2021-06-04 17:15
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分類：金融

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