基金類別是根據共同基金的投資目標和主要投資特徵區分共同基金的一種方式。這種分類允許投資者將資金分散在具有各種風險和回報特徵的基金組閤中。...
基金類別是根據共同基金的投資目標和主要投資特徵區分共同基金的一種方式。這種分類允許投資者將資金分散在具有各種風險和回報特徵的基金組閤中。
細分基金類別
基金類別可以根據基金的投資目標以不同的方式構建。個人和專業投資者在構建投資組合時可以使用不同的基金類別。
專業管理基金
專業管理的基金組合是投資組合經理如何使用不同的基金類別構建基金組合的一個典型例子。投資者通常會發現在資產配置或平衡共同基金投資組閤中使用基金結構。這些投資組合尋求使用不同基金類別的基金來實現其目標資產配置目標。
太平洋基金投資組合最佳化增長基金就是一個例子。該基金積極配置成長股，但也持有債務證券投資組合的一部分。其資產配置策略計劃70%至85%的投資組合為股權，15%至30%為債務。基金代表投資組閤中不同基金類別的持有量。其最大的股票配置是太平洋基金大盤股價值基金。它的最高債務配置是太平洋基金管理的債券基金。2017年，該基金的回報率為16.34%。
散戶基金投資
散戶投資者可以使用各種投資風格和平衡目標為其投資組合選擇基金。為了建立一個全面的共同基金投資組合，投資者可以首先建立一個投資概況，詳細說明他們的投資興趣、目標、風險承受能力和目標。通常這可以透過一個包裝帳戶來完成。不過，投資者也可以為自己動手的投資策略單獨決定自己的投資組合。
在整個投資領域，投資者有一系列的選擇，基金類別。標準的投資選擇將集中在股票和債券等有針對性的資產配置上。管理目標類別在市場上也很普遍，是由各種投資風格和組合而成的，這使得投資者能夠按照眾所周知的細分市場目標進行投資。管理目標基金可以包括基於增長、價值、收入、資產配置組合等的策略。
目標資產基金類別
在投資領域，投資者可以選擇按資產類別進行投資。這種策略可以讓投資者建立一個純粹由其目標資產持有量定義的基金投資組合。這將包括股票基金，債券基金，以及任何其他型別的基金，主要是投資於一個單獨的資產類別。對於股票型基金，基本類別可以由基金投資的公司規模（大盤股、中盤股和小盤股）來定義。債券基金主要按其平均投資組合到期日（長、中、短）和信用質量（高、中、低）進行分類。股票基金可以用於投資組閤中更激進的部分，而債券基金通常用於更保守的配置。
管理目標基金類別
管理目標基金類別也廣泛存在。除了傳統的股票和債券類別，這些基金類別可以有更具體的目標，如價值、增長和收入。混合型或資產配置型基金也可被視為管理型目標基金。這些基金類別允許投資者實現更廣泛或更具體的投資目標以及短期和長期目標。
混合型基金類別可以包括資產類別和配置不同的保守型、中等增長型或激進增長型基金。混合型基金還可以包含目標日期策略，這些策略提供了各種資產配置的多元化投資組合，隨著時間的推移，這些投資組合會發生變化，以滿足投資者的目標日期利用率目標。
