成熟度

到期日是指交易或金融工具的有效期結束之日，到期後必須續期，否則將不復存在。該術語通常用於存款、外匯即期和遠期交易、利率和商品互換、期權、貸款和債券等固定收益工具。作為促銷活動的一部分，他們有時會被獎金率所改變。...

什麼是成熟度(maturity)？

到期日是指交易或金融工具的有效期結束之日，到期後必須續期，否則將不復存在。該術語通常用於存款、外匯即期和遠期交易、利率和商品互換、期權、貸款和債券等固定收益工具。作為促銷活動的一部分，他們有時會被獎金率所改變。

關鍵要點

到期日是指約定的投資結束日期，通常觸發貸款或債券的償還、商品的支付或現金支付，或其他支付或結算期限。
這個術語最常用於債券，但也用於存款、貨幣、利率和商品互換、期權、貸款和其他交易。
如果借款人續借貸款、違約、產生更高的利息費用或提前還清全部債務，貸款和其他債務的到期日可能在整個貸款期限內反覆變化。

瞭解成熟度

一些金融工具，如存款和貸款，需要在到期時償還本金和利息；其他交易，如外匯交易，則規定了商品的交付。還有一些，如利率互換，由一系列現金流組成，最後一個現金流發生在到期日。

存款到期日

存款的到期日是本金返還給投資者的日期。利息有時在存款存續期間或到期時定期支付。包括大多數歐元存款在內，許多銀行間存款都是隔夜存款，而超過12個月的到期日是罕見的。

債券

在債券等固定收益投資到期時，借款人須向貸款人償還全部未償本金加上任何適用利息。到期未付款可能構成違約，這將對發行人的信用評級產生負面影響。投資期限是投資者的首要考慮因素，因為它必須與其投資期限相匹配。例如，如果一個人打算在一年內購買一套住房，而他正在存錢準備首付，那麼他投資五年期定期存款是不明智的，而應該考慮貨幣市場基金或一年期定期存款。

衍生品

期限也可以用於衍生工具，如期權和認股權證，但重要的是要區分到期日和到期日。對於期權而言，到期日是美式期權可以行使的最後日期，也是歐式期權可以行使的唯一日期；到期日是行使期權時基礎交易結算的日期。認股權證的到期日或者到期日，是指認股權證行權以行權價格購買標的股票的最後日期。

利率互換的到期日是最終現金流的結算日。

外匯

即期外匯交易的到期日為兩個營業日，但美元對加元的交易除外，後者在下一個營業日結算。在該日，A公司向B公司支付貨幣A，並收到貨幣B作為回報。

外匯遠期或掉期的到期日是貨幣進行最終兌換的日期；它可以是比斑點更長的任何東西。

發表於 2021-06-05 22:19
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分類：金融

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