成熟度

到期日是指交易或金融工具的有效期结束之日，到期后必须续期，否则将不复存在。该术语通常用于存款、外汇即期和远期交易、利率和商品互换、期权、贷款和债券等固定收益工具。作为促销活动的一部分，他们有时会被奖金率所改变。...

什么是成熟度(maturity)？

到期日是指交易或金融工具的有效期结束之日，到期后必须续期，否则将不复存在。该术语通常用于存款、外汇即期和远期交易、利率和商品互换、期权、贷款和债券等固定收益工具。作为促销活动的一部分，他们有时会被奖金率所改变。

关键要点

到期日是指约定的投资结束日期，通常触发贷款或债券的偿还、商品的支付或现金支付，或其他支付或结算期限。
这个术语最常用于债券，但也用于存款、货币、利率和商品互换、期权、贷款和其他交易。
如果借款人续借贷款、违约、产生更高的利息费用或提前还清全部债务，贷款和其他债务的到期日可能在整个贷款期限内反复变化。

了解成熟度

一些金融工具，如存款和贷款，需要在到期时偿还本金和利息；其他交易，如外汇交易，则规定了商品的交付。还有一些，如利率互换，由一系列现金流组成，最后一个现金流发生在到期日。

存款到期日

存款的到期日是本金返还给投资者的日期。利息有时在存款存续期间或到期时定期支付。包括大多数欧元存款在内，许多银行间存款都是隔夜存款，而超过12个月的到期日是罕见的。

债券

在债券等固定收益投资到期时，借款人须向贷款人偿还全部未偿本金加上任何适用利息。到期未付款可能构成违约，这将对发行人的信用评级产生负面影响。投资期限是投资者的首要考虑因素，因为它必须与其投资期限相匹配。例如，如果一个人打算在一年内购买一套住房，而他正在存钱准备首付，那么他投资五年期定期存款是不明智的，而应该考虑货币市场基金或一年期定期存款。

衍生品

期限也可以用于衍生工具，如期权和认股权证，但重要的是要区分到期日和到期日。对于期权而言，到期日是美式期权可以行使的最后日期，也是欧式期权可以行使的唯一日期；到期日是行使期权时基础交易结算的日期。认股权证的到期日或者到期日，是指认股权证行权以行权价格购买标的股票的最后日期。

利率互换的到期日是最终现金流的结算日。

外汇

即期外汇交易的到期日为两个营业日，但美元对加元的交易除外，后者在下一个营业日结算。在该日，A公司向B公司支付货币A，并收到货币B作为回报。

外汇远期或掉期的到期日是货币进行最终兑换的日期；它可以是比斑点更长的任何东西。

发表于 2021-06-05 22:19
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分类：商业金融

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