65系列考試簡介

65系列，正式名稱為統一投資顧問法律考試，旨在測試個人在投資領域為客戶提供建議和討論一般金融概念的知識和能力。如果你對金融、經濟和投資有一個基本的瞭解，你會有一個巨大的開端，但各種法律法規也涵蓋在內，使學習更加困難。...

65系列，正式名稱為統一投資顧問法律考試，旨在測試個人在投資領域為客戶提供建議和討論一般金融概念的知識和能力。如果你對金融、經濟和投資有一個基本的瞭解，你會有一個巨大的開端，但各種法律法規也涵蓋在內，使學習更加困難。

誰需要65系列？

許多金融公司要求註冊代表提供投資建議。第65系列測試考生對財務概念的理解，並使他們有資格提供投資建議，併為此收取費用。大多數國家證券監管機構將65系列規定為成為投資顧問代表（IAR）的最低要求。

註冊投資顧問公司（RIA）要求這些代表與當前和潛在客戶進行互動。因此，如果你目前正在尋找一份財務顧問的工作，65系列可能是你的ré總和é. 如果你還沒有，那麼一旦你被錄用就必須得到它。與註冊理財師（CFP）或特許投資顧問（CIC）等更全面的職位和證書相比，這項測試的難度較小。

誰不需要65系列？

如果您不收取費用，也不定期提供證券方面的建議，那麼您很可能不需要獲得Series 65許可證。但這種情況很少發生。

其他證書和執照可被視為代替65系列的充分培訓，並免除持有人必須參加這項考試。例如，如果您擁有註冊財務規劃師（CFP）認證、特許財務分析師（CFA）稱號、特許財務顧問（ChFC）、個人財務專家（PFS）或特許投資顧問（CIC），大多數州將免除您的65系列資格。

另外，如果你持有第7輪和第66輪駕照，大多數州都會將此視為充分的培訓，不需要第65輪考試。在極少數情況下，代表可以申請65系列考試的豁免，但仍然可以成為投資顧問代表，但在該領域有15至20年的經驗可能是必要的。需要註意的是，你必須與負責考試的金融業監管局（FINRA）保持良好的關係，並且始終有必要檢查國家法規，以確保你有資格獲得豁免。

資格

您無需受僱於FINRA會員公司或由FINRA會員公司贊助即可註冊並參加65系列考試。它會影響你在註冊時需要填寫的表格：如果你是贊助商，需要填寫並提交U4表格；如果你不是，你需要填寫U10表格。兩者都可以在FINRA的網站上以電子方式完成。這項考試是較基本的考試之一，不需要任何其他先決條件就可以獲得資格。

一旦註冊，您有120天的時間參加考試，然後您需要再次註冊；這就是你的考試視窗。如果你不及格，你可以等30天后再考。但如果你失敗了三次，你需要等待180天，之後你可以再次註冊。考生可以參加的考試次數沒有限制。