65系列，正式名称为统一投资顾问法律考试，旨在测试个人在投资领域为客户提供建议和讨论一般金融概念的知识和能力。 如果你对金融、经济和投资有一个基本的了解，你会有一个巨大的开端，但各种法律法规也涵盖在内，使学习更加困难。

谁需要65系列？

许多金融公司要求注册代表提供投资建议。第65系列测试考生对财务概念的理解，并使他们有资格提供投资建议，并为此收取费用。大多数国家证券监管机构将65系列规定为成为投资顾问代表（IAR）的最低要求。

注册投资顾问公司（RIA）要求这些代表与当前和潜在客户进行互动。因此，如果你目前正在寻找一份财务顾问的工作，65系列可能是你的ré总和é. 如果你还没有，那么一旦你被录用就必须得到它。与注册理财师（CFP）或特许投资顾问（CIC）等更全面的职位和证书相比，这项测试的难度较小。

谁不需要65系列？

如果您不收取费用，也不定期提供证券方面的建议，那么您很可能不需要获得Series 65许可证。但这种情况很少发生。

其他证书和执照可被视为代替65系列的充分培训，并免除持有人必须参加这项考试。例如，如果您拥有注册财务规划师（CFP）认证、特许财务分析师（CFA）称号、特许财务顾问（ChFC）、个人财务专家（PFS）或特许投资顾问（CIC），大多数州将免除您的65系列资格。  

另外，如果你持有第7轮和第66轮驾照，大多数州都会将此视为充分的培训，不需要第65轮考试。 在极少数情况下，代表可以申请65系列考试的豁免，但仍然可以成为投资顾问代表，但在该领域有15至20年的经验可能是必要的。需要注意的是，你必须与负责考试的金融业监管局（FINRA）保持良好的关系，并且始终有必要检查国家法规，以确保你有资格获得豁免。

资格

您无需受雇于FINRA会员公司或由FINRA会员公司赞助即可注册并参加65系列考试。它会影响你在注册时需要填写的表格：如果你是赞助商，需要填写并提交U4表格；如果你不是，你需要填写U10表格。两者都可以在FINRA的网站上以电子方式完成。这项考试是较基本的考试之一，不需要任何其他先决条件就可以获得资格。

一旦注册，您有120天的时间参加考试，然后您需要再次注册；这就是你的考试窗口。如果你不及格，你可以等30天后再考。但如果你失败了三次，你需要等待180天，之后你可以再次注册。考生可以参加的考试次数没有限制。

系列65考试内容

考试是封闭式的，包括以下主题：

• 经济和商业信息（15%）：经济周期、财务报告和风险类型
• 投资工具特征（25%）：投资类型，包括固定收益、股权和其他证券，并对其进行估值
• 客户投资建议和策略（30%）：客户类型、税务考虑、开发客户简介和应用您对风险的理解以及投资组合理论
• 法律、法规和指导方针（30%）：联邦证券法、法规、道德行为

考生回答130个问题加上10个考前问题，并有180分钟的时间限制。考试是以电子方式进行的，考试结束后立即给出分数，并在每个部分列出分数细目。要通过考试，应试者需要至少72%的分数，这是130个答案中的94个正确答案。