特許金融分析師（CFA）是金融和投資界最受尊敬和追捧的職位之一。...
特許金融分析師（CFA）是金融和投資界最受尊敬和追捧的職位之一。
什麼是cfa名稱(the cfa designation)？
CFA學院授予透過一系列嚴格考試並符合其他特定要求的考生CFA稱號。該計劃為候選人和CFA承租人提供了先進的投資分析和投資組合管理技巧的堅實基礎。重點是在現實世界中的應用，而不是學術理論。它被許多人認為是最高的投資管理指定可用。
CFA指定課程包括10個主要主題領域。總的來說，候選人需要學習分析工具，應用工具和概念來評估各種投資證券，並綜合整個課程，使他們能夠在現實生活中的投資組合管理和財富規劃的情況下使用它。主題領域包括：道德和專業標準、定量方法、經濟學、財務報告和分析、公司金融、股權投資、固定收益、衍生品、另類投資、投資組合管理和財富規劃。
透過率和測試要求
為了獲得CFA的稱號，考生必須先透過三個等級的考試，依次進行。一級考試10年曆史透過率為43%，二級考試10年曆史透過率為45%。三級考試10年曆史透過率為56%。在檢視這些透過率時，需要註意的是，所有參加三級考試的考生都已經透過了一級和二級考試。除透過三項考試外，候選人必須至少有36個月的合格工作經驗，成為CFA協會的成員並繳納年費，每年簽署CFA協會道德規範和職業行為標準。
cfa名稱利弊
獲得CFA稱號無疑會增加候選人的投資知識。如果一個財務顧問受僱於一個更大的組織，如銀行或其他金融機構，獲得CFA稱號可以帶來職業發展的機會，因為候選人變得更有價值的組織。考慮到每個級別大約需要300小時的學習時間，以及大約四年的時間才能獲得指定職位，如果一位受聘的財務顧問有時間完成指定職位，那麼幾乎沒有缺點。 應聘者的個人投資知識猛增，這將為他們的僱主帶來更好、更高效的解決方案。
如果財務顧問是個體經營者，並且在組織之外建立了一個實踐，那麼就必須對決策進行更批判性的分析。這種任命肯定會增加顧問的知識，但在時間方面有很大的機會成本。花在尋找客戶、建立業務和提高運營效率上的時間可能要好得多。此外，重要的是要記住，CFA的名稱只專註於投資。成功的財務顧問精通的不僅僅是投資。他們是保險規劃、風險管理、投資、稅務規劃、遺產規劃、退休規劃和員工福利規劃的碩士。
雖然CFA是投資知識方面的最佳選擇，但它肯定不能涵蓋財務規劃的所有方面。然而，從非常籠統的角度來看，CFA的稱號可能比那些開始自己的財務規劃業務的人更能幫助企業界的人。
