不同的特點將好的財務顧問與壞的財務顧問、成功的財務顧問與失敗的財務顧問區分開來。無論你是想成為一名財務顧問，還是僅僅需要聘請一名財務顧問來幫助你進行財務規劃，這裡有五個特點要記住，大多數成功的財務顧問都有。...
不同的特點將好的財務顧問與壞的財務顧問、成功的財務顧問與失敗的財務顧問區分開來。無論你是想成為一名財務顧問，還是僅僅需要聘請一名財務顧問來幫助你進行財務規劃，這裡有五個特點要記住，大多數成功的財務顧問都有。
關鍵要點
- 成功的財務顧問擁有大量的客戶業務和業績及服務記錄。
- 得到客戶並讓他們支援你並推薦你意味著要專業，把客戶放在第一位。
- 同時，你需要對市場有深刻的瞭解，分析能力和培訓，對金融有熱情。
熱衷於財務規劃和財富管理
成功的財務顧問是那些對這個主題有絕對熱情的人。這一點很重要，因為金融和投資領域的標準、法律、方法和產品都在不斷發展。
當一個財務顧問對這個主題有著巨大的熱情時，這個人自然會每天學習越來越多關於這個行業的知識。那些沒有**的人總是落在後面，努力跟上行業的發展。作為一名財務顧問，成功與失敗的區別就在於此。每次談話都要問財務顧問一個好問題：“這個行業有什麼新情況？”
深刻的分析能力
一個完整而徹底的財務計劃涉及許多領域。現金流規劃、退休規劃、投資管理、保險規劃、遺產規劃和稅務規劃是一位稱職的財務顧問可以幫助客戶的幾個關鍵領域。在所有這些領域擁有深入的分析能力是必不可少的，但在投資部分，這也許是最重要的。
成功的財務顧問知道，風險與回報的關係幾乎驅動著財務計劃的方方面面。以正確的方式構建投資組合，並能夠隨著時間和目標的變化重新分配資產，這一點至關重要。財務顧問需要能夠在各種指標的背景下分析和規劃投資組合，如標準差、貝塔繫數、戰略資產配置、戰術資產配置和提取。
專業銷售技巧
這是成功的財務顧問的關鍵要求。財務顧問們必須增加他們的業務量才能茁壯成長。能夠在金融規劃的整個範圍內銷售他們的服務，從投資管理到房地產規劃，是金融顧問成功的必要條件。誠然，服務或產品的銷售不應該僅僅是為了銷售。服務或產品必須真正幫助客戶。
然而，推銷技巧仍然是必要的。財務顧問必須能夠向客戶傳達他或她的財務計劃中存在的問題或差距，適當地傳達解決方案，並作為最後一步，詢問客戶或潛在客戶的業務。一個不能鼓起勇氣要求做生意的財務顧問，毫無疑問將一無所獲。考慮到這一點，下一個特徵是至關重要的。
利益必須一致的信念
成功的財務顧問是那些把客戶的利益放在第一位，把自己的利益放在第二位的人。顧問必須相信雙方的經濟利益應該一致，否則可能發生有害的關係。銷售客戶不需要的產品是不必要的，也是不道德的，比如不相關的保險單或者保險範圍太大的保險單。
某些投資產品也符合這一類別，例如具有高銷售負荷的共同基金，因為沒有這種負荷的可比和更好的共同基金不計其數。
此外，收取高於必要的投資管理費也不是好做法。一個成功的財務顧問不應該對管理下的資產收取2%的費用，因為同一項服務通常收取0.5%的費用。成功的財務顧問幫助人們並得到公平的報酬；他們不會耗盡客戶的血汗錢。
好奇心
在財務規劃的各個方面準確地揭示客戶的需求類似於偵探工作。小細節必須被髮現並拼湊在一起，大問題的全面解決方案必須被創造和交流。成功的財務顧問是那些喜歡這個過程併在挑戰中茁壯成長的人。
