大多數投資專業人士花了無數的時間在銷售和技術培訓上，但很少有時間花在培養他們對投資顧問的信託標準的瞭解上。信託研究中心提供的兩個指定職位為財務顧問提供了一個機會，提高他們的信託知識，並證明他們認真對待自己的信託責任。信託研究中心提供註冊投資信託（AIF）和註冊投資信託分析師（AIFA）的名稱。

關鍵要點

• 信託研究中心為財務顧問提供了兩個職位。
• AIF的指定包括學習信託標準的照顧和22謹慎的投資做法。
• AIFA名稱是AIF名稱之後的級別。

標準

根據信託研究基金會（Foundation for Fiduciary Studies）的資料，超過500萬人負有謹慎管理他人資金的法律責任。 簡單地說，有很多受託人。考慮到投資管理過程涉及的人群眾多，以及數萬億美元的風險，人們可能會預期，該行業將要求投資受託人瞭解並遵守與醫學、法律和會計等其他領域專業人員相同的執業標準。

雖然將這些標準應用於投資行業在過去並不是一種規範，但最近發生的信託過失案件和由此產生的立法將重點放在信託責任和需要接受信託責任培訓上。與大多數其他專業指定一樣，AIF和AIFA以及獲得它們的過程需要一些學習時間和成功完成考試。

超過500萬人是受託人。

aif名稱

信託研究中心為那些有志於獲得AIF認證的人提供課堂和網路培訓課程。為期一天的課程結合了課堂教學和網路教學，網路課程可以在90天內完成。 那些新到信託研究領域的人可能想考慮在課堂環境中進行生動討論的好處，以及提出問題的機會。

22個審慎做法

AIF計劃提供了關於如何遵守信託關懷標準的詳細說明，並向參與者介紹了信託研究基金會制定的22項審慎投資實踐。 這些實踐將“相關立法的最低要求與行業最佳實踐”結合起來。受託人可能相信，透過堅持這些實踐，他們正在履行自己的義務。客戶將受益於使用AIF指定顧問的專業知識，因為顧問將被視為其他人可能不遵守的卓越標準。

aifa名稱

AIFA專案是信託專業的下一個層次，是為AIF專案的畢業生提供的為期三天的課堂課程。本課程擴充套件了每一個“審慎實踐”，並教學員如何評估受託人遵守這些實踐的情況，這使他們有資格證明組織符合信託研究基金會定義的“信託卓越標準”。透過獲得這一認證，這樣的組織向退休計劃參與者、投資者或捐贈者表明，它對自己和他們的資金管理達到了最高標準。

雖然這兩個專案的畢業生可以獲得對審慎投資實踐的贊賞和知識，但透過他們的成就，他們也獲得了信譽。投資諮詢業務競爭激烈，潛在客戶通常會在選擇一位顧問之前對多名顧問進行評估。透過把時間和金錢花在繼續教育上，顧問們表明他們願意獲得必要的專業知識來履行對客戶的信託責任。

AIFA確定不符合項的領域和改進機會。

公眾認知

隨著公眾對信託責任的認識不斷提高，就信託事項進行諮詢的機會也越來越多。AIFA完全有能力利用這些機會。對於希望確保其投資流程符合信託標準的組織，AIFA可以執行諮詢服務，以確定不符合的領域和改進的機會。

例如，如果你曾有機會目睹小型慈善組織或小型企業退休計劃投資委員會的運作，你可能會發現缺乏結構化的流程和明確的決策步驟。AIFA評估方法提供了一種獨特的方法，有助於將結構和組織帶入一個流程，否則可能容易受到流氓委員會成員或過度熱心的投資服務提供商的攻擊。

信託卓越證書

對於有信心遵守受託照護標準的組織，具有AIFA認證的組織可以提供一個評估，從而獲得受託卓越認證。該認證可被組織用於證明高水平的管理，這要求這些參與者的利益潛在捐贈者、退休計劃參與者或其他利益相關方高於組織自身的利益。

繼續教育的回報

隨著越來越多的資金被委託給慈善捐贈、退休計劃和投資顧問的受託人，公眾希望知道，他們的資金正在得到審慎管理。每當出現令人震驚的信託不端行為時，人們對信託責任的認識不斷提高，例如安然退休計劃案。

在安然事件中，包括公司高管和董事會在內的受託人未能履行其將計劃參與者的利益置於自身利益之上的受託義務。在美國勞工部（U.S.Department of Labor）提起的一項訴訟記錄的許多信託失敗案例中，他們不謹慎地將相應的出資投資於公司股票，誤導員工對公司健康狀況的看法，並鼓勵他們投資更多安然股票，儘管他們知道公司正在衰落。透過這些和其他行動，他們摧毀了員工的退休基金。

底線

為了應對信託責任意識的提高，立法者透過了2006年的《養老金保**案》，該法案將重點放在信託顧問身上，規定需要由謹慎的專家進行年度審計。 AIFA有資格對向退休計劃參與者提供的合格投資建議安排提供審計服務。

公眾意識的增強、監管的加強，以及委託給受託人的巨額資金，為那些透過AIF和AIFA任命，能夠成為受託人專家的顧問們創造了完美的風暴。