選擇財富管理公司的最佳技巧

如果你已經投資了很長時間，想把管理你的投資組合的責任交給別人，選擇一家財富管理公司是一種方法。...

如果你已經投資了很長時間，想把管理你的投資組合的責任交給別人，選擇一家財富管理公司是一種方法。

然而，在你僱用一家公司之前，要確保你選擇了一個真正關心你的未來並希望保護你投資的人。閱讀下麵的提示，看看你需要在財富管理公司尋找什麼。

關鍵要點

聘請一家財富管理公司是一個需要慎重考慮的重大決定。
與其只關註價格，不如關註給出的建議的價值；要求與當前客戶交談，以及也可以進行自己的研究。
核實潛在顧問的資歷，並確認你將實際與你遇到的人合作，而不是與公司的其他人合作。
確保你瞭解顧問是如何獲得報酬的；如果他們根據向你銷售的產品獲得佣金，那通常是個危險訊號。

不要把重點放在價格上

當你選擇一家財富管理公司時，很容易透過一個類別來判斷公司之間的差異：價格。這很簡單，直截了當，你不能說一個數字比另一個小。

Tandem Financial Guidance，LLC的首席財務官泰勒·蘭德斯（Tyler Landes）表示，與其過於關註價格，不如關註價值。價格是你付出的，價值是你得到的。

“在一天結束時，我告訴人們，要瞭解顧問如何獲得報酬，以及他們將提供什麼服務或產品來換取，”他說然後決定你認為這個值是否與成本相符。如果價值不在，便宜就不好了。”

你也應該問問其他客戶他們的顧問是如何對待他們的。另外，一定要問顧問他們的理想客戶是誰。蘭德斯說，如果描述與你的目標和想法不符，這種關係就不可能奏效。你希望你的顧問會像你一樣關心你的投資組合。

蘭德斯說：“我贏得了客戶，因為他們以前的顧問沒有主動安排例會，客戶覺得自己像個小土豆。”。

詢問你多久能與你的顧問會面一次，或者你將如何瞭解你的投資。你想知道發生了什麼。

驗證憑據

當選擇一家公司，坐下來與顧問誰可能是你的帳戶工作。你不想和一個人面談，只想知道你已經被交給別人了。

還要問他們以前在哪裡工作過，是否是註冊財務規劃師，還有什麼資格可以誇耀。請記住，你是客戶，所以這是由顧問贏得你，以便得到你的業務。

你可以驗證一個顧問是否是CFP，透過SEC，或者透過Finra的BrokerCheck查詢。不要害怕做同樣的研究，你會對一個潛在的僱用執行。詢問每一個證書和認證意味著什麼，看看你是否能找到任何工作歷史或與當前和過去的客戶交談。在做決定之前要盡職盡責。

他們的薪水是多少？

你可以用不同的方式支付現金流。有些人根據你從他們那裡購買的產品收取佣金，而另一些人則根據你投資組合的規模收取固定費率。你需要一個像你一樣對你的投資組合的增長進行投資的人。

提防**那些從他們賣給你的東西中賺取佣金的人；他們會對賺更多的錢更感興趣，而不是確保他們賣的東西最適合你的需要。

底線

選擇一家財富管理公司可能是你做過的最重要的決定之一。無論你選擇誰訪問你的賬戶，都可能改變你退休的命運。這並不是要嚇跑你做出任何決定，但重要的是要知道顧問都是不同的。不要一時衝動做決定；四處徵求你信任的人的推薦信，做你自己的深入研究。

發表於 2021-06-08 23:16
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分類：金融

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