如果你已经投资了很长时间，想把管理你的投资组合的责任交给别人，选择一家财富管理公司是一种方法。

然而，在你雇用一家公司之前，要确保你选择了一个真正关心你的未来并希望保护你投资的人。阅读下面的提示，看看你需要在财富管理公司寻找什么。

关键要点

• 聘请一家财富管理公司是一个需要慎重考虑的重大决定。
• 与其只关注价格，不如关注给出的建议的价值；要求与当前客户交谈，以及 也可以进行自己的研究。
• 核实潜在顾问的资历，并确认你将实际与你遇到的人合作，而不是与公司的其他人合作。
• 确保你了解顾问是如何获得报酬的；如果他们根据向你销售的产品获得佣金，那通常是个危险信号。

不要把重点放在价格上

当你选择一家财富管理公司时，很容易通过一个类别来判断公司之间的差异：价格。这很简单，直截了当，你不能说一个数字比另一个小。

Tandem Financial Guidance，LLC的首席财务官泰勒·兰德斯（Tyler Landes）表示，与其过于关注价格，不如关注价值。价格是你付出的，价值是你得到的。

“在一天结束时，我告诉人们，要了解顾问如何获得报酬，以及他们将提供什么服务或产品来换取，”他说然后决定你认为这个值是否与成本相符。如果价值不在，便宜就不好了。”

你也应该问问其他客户他们的顾问是如何对待他们的。另外，一定要问顾问他们的理想客户是谁。兰德斯说，如果描述与你的目标和想法不符，这种关系就不可能奏效。你希望你的顾问会像你一样关心你的投资组合。

兰德斯说：“我赢得了客户，因为他们以前的顾问没有主动安排例会，客户觉得自己像个小土豆。”。

询问你多久能与你的顾问会面一次，或者你将如何了解你的投资。你想知道发生了什么。

验证凭据

当选择一家公司，坐下来与顾问谁可能是你的帐户工作。你不想和一个人面谈，只想知道你已经被交给别人了。

还要问他们以前在哪里工作过，是否是注册财务规划师，还有什么资格可以夸耀。请记住，你是客户，所以这是由顾问赢得你，以便得到你的业务。

你可以验证一个顾问是否是CFP，通过SEC，或者通过Finra的BrokerCheck查询。不要害怕做同样的研究，你会对一个潜在的雇用执行。询问每一个证书和认证意味着什么，看看你是否能找到任何工作历史或与当前和过去的客户交谈。在做决定之前要尽职尽责。

他们的薪水是多少？

你可以用不同的方式支付现金流。有些人根据你从他们那里购买的产品收取佣金，而另一些人则根据你投资组合的规模收取固定费率。你需要一个像你一样对你的投资组合的增长进行投资的人。

提防**那些从他们卖给你的东西中赚取佣金的人；他们会对赚更多的钱更感兴趣，而不是确保他们卖的东西最适合你的需要。

底线

选择一家财富管理公司可能是你做过的最重要的决定之一。无论你选择谁访问你的账户，都可能改变你退休的命运。这并不是要吓跑你做出任何决定，但重要的是要知道顾问都是不同的。不要一时冲动做决定；四处征求你信任的人的推荐信，做你自己的深入研究。