零售基金

散戶基金是一種主要由個人投資者投資的投資基金。共同基金和交易所交易基金（etf）是面向普通投資者的常見零售基金型別。...

什麼是零售基金(a retail fund)？

散戶基金是一種主要由個人投資者投資的投資基金。共同基金和交易所交易基金（etf）是面向普通投資者的常見零售基金型別。

這些基金可能與機構基金形成對比，機構基金的目標是來自專業投資者或投資公司（如養老金或保險公司）的更大金額的美元。

關鍵要點

零售基金是面向普通投資者的投資基金，而不是機構投資者。
零售基金包括許多種類的共同基金和etf，可透過經紀人或直接從基金公司進行交易。
通常，零售基金的最低餘額（如果有的話）很低，而且可能比機構基金收取更高的管理費，機構基金的最低餘額很高。
散戶投資者可以檢視樣式框和基金的招股說明書，看看這是否是一個合適的選擇，以增加他們的投資組合。

零售基金基礎

散戶基金以個人投資者的投資利益為目標。封閉式共同基金和交易所買賣基金是兩種最常見的零售基金。這些基金沒有股票類別，在公開市場交易。開放式共同基金透過不同的股票類別共同管理來自散戶和機構投資者的投資。開放式共同基金的大多數股票類別面向個人散戶投資者。開放式共同基金不與共同基金公司管理的交易進行交易所交易。

零售基金沒有特定的投資者要求。這樣一來，它們就不同於市場上要求投資者滿足某些要求的其他基金產品。例如，對沖基金和私人市場投資可能要求投資者獲得特定凈值的認可。

另一方面，機構股票是一類只有機構投資者才能獲得的共同基金股票。在所有共同基金的股票類別中，這類基金的費用比率通常最低，但需要至少20萬美元或以上的投資，並且可能需要其他投資規範。

零售基金目標

零售資產佔市場總投資的很大一部分。投資公司為散戶投資者提供各類資產類別的廣泛散戶基金目標。

為了幫助投資者更好地理解和分析散戶基金投資，晨星為股票和固定收益基金開發了樣式框。風格盒分析可以幫助投資者分析和投資具有不同風險水平和潛在回報的零售基金。散戶投資者可以使用風格盒分析，透過經紀賬戶，跨多個投資類別開發散戶基金的多元化投資組合。

零售基金投資

個人投資者有各種各樣的散戶基金可供選擇。雖然零售基金對所有個人投資者開放，但它們確實有一定的交易成本和必須考慮的最低投資額。

個人投資者可以透過各種渠道投資於散戶基金。共同基金與基金公司或透過中間人進行交易。封閉式基金和etf可以透過中介機構在公開市場進行交易。透過中介機構進行投資需要謹慎的盡職調查。投資者在與提供全套服務的經紀人進行交易時將收取銷售費用。銷售費用由基金公司確定，併在基金的招股說明書中列出。每筆交易的投資額最高可達投資者投資額的6%。

貼現經紀人通常是交易共同基金更具成本效益的方式。折扣經紀人通常對每筆大宗交易收取交易費。基金公司與各類券商合作，確定投資者投資所需的最低投資水平。零售基金的最低投資額從100美元到10000美元不等。

發表於 2021-06-10 08:40
閱讀 ( 7 )
分類：金融

你可能感興趣的文章

零售reits階段性突破

零售房地產投資信託基金（REITs）近年來面臨著越來越大的壓力，商場客流量不斷減少，商店關閉，以及一系列破產。儘管該集團今年迄今已上漲約17%，但回報率仍落後於房地產投資信託行業平均水平約10%，同時也低於標準普爾5...

發佈於 2021-06-10 14:58
閲讀 ( 46 )

關稅衝擊後零售業可能進入熊市

SPDR標準普爾零售ETF（XRT）可能在未來幾周內完成為期6年的雙頂格局，並出現破發，進入該行業自2008年以來的首次熊市。電子商務巨頭和大型超市都可能在長期低迷中失利，其中包括表現最好的亞馬遜（Amazon.com，Inc.）和道瓊斯...

發佈於 2021-06-18 05:55
閲讀 ( 49 )

散戶投資者選擇的股票數量超過了對沖基金和共同基金

小投資者投資組合（+61%）超過機構投資者（+45%）零售交易活動的增加提振了週期性、價值型股票分析師看跌能源板塊，預計科技股將繼續跑贏大盤自上月網際網路泡沫以來估值差距最大高盛（goldmansachs）的一份最新報...

發佈於 2021-06-18 12:06
閲讀 ( 37 )

對沖基金億萬富翁看好房利美和零售股：13f

...P）、Nordstrom Inc（JWN）和MichaelKors Holdings Ltd（Kors）等實體零售商也受到基金經理的歡迎(另見：對沖基金的億萬富翁們押註於非必需消費品股票：13F），或許這種轉變的部分原因與工資和物價上漲有關。儘管存在通脹擔憂，但對...

發佈於 2021-06-18 20:22
閲讀 ( 43 )

零售ETF在假日銷售前突破

今年以來，零售股的表現好壞參半。亞馬遜（Amazon.com，Inc.）和易趣（eBay）等電子商務成長股的豐厚回報抵消了梅西百貨（Macy's，Inc.）和諾德斯特羅姆（Nordstrom，Inc.）等苦苦掙扎的商場主打品牌低於面值的回報。在這一領域，...

發佈於 2021-06-19 19:29
閲讀 ( 36 )

外國投資者一直是美國股市的大買家

...在2019年購買了價值110億美元的股票。“券商資料顯示，零售股票交易活動激增，自3月23日低點以來，一籃子零售偏好頭寸的表現超過了對沖基金和共同基金偏好頭寸。與其他投資者型別相比，病毒傳播的速度和經濟正常化的路...

發佈於 2021-06-19 19:33
閲讀 ( 49 )

4張圖表顯示是時候購買網上零售股票了

由於亞馬遜（Amazon.com，Inc.）的黃金日，本週線上零售成為投資者和零售消費者心目中的前沿和中心。許多人預測，這場為期兩天的活動將為公司帶來超過50億美元的銷售額。在本文中，我們將檢視整個行業的圖表，並嘗試確定...

發佈於 2021-06-19 20:22
閲讀 ( 30 )