合規部

合規部門確保企業遵守外部規則和內部控制。在金融服務業，合規部門致力於實現關鍵的監管目標，以保護投資者，確保市場公平、高效和透明。它們還尋求降低系統風險和金融犯罪。...

什麼是合規部(the compliance department)？

合規部門確保企業遵守外部規則和內部控制。在金融服務業，合規部門致力於實現關鍵的監管目標，以保護投資者，確保市場公平、高效和透明。它們還尋求降低系統風險和金融犯罪。

這些目標旨在支援消費者對金融體系的信心。金融服務機構還必須遵守管理廣告、客戶溝通、利益衝突、客戶理解和適合性、客戶交易、客戶資產和資金以及違反規則和錯誤的監管業務規則。

關鍵要點

合規部的任務是密切關註金融服務業務是否遵守外部法規和內部控制。
它還可以識別組織面臨的風險，並就如何避免或解決這些風險提出建議。
2008年的金融危機導致監管審查和監管力度加大，導致合規部門從顧問角色轉向積極的風險管理。

瞭解合規部門

合規部門通常有五個職責領域：識別、預防、監控和檢測、解決和諮詢。合規部門識別組織面臨的風險，並就如何避免或解決這些風險提出建議。它實施控制以保護組織免受這些風險的影響。合規部監督並報告組織風險敞口管理中控制措施的有效性。該部門還解決出現的合規問題，並就規則和控制向業務部門提供建議。

合規部的合規官對其僱主有責任與管理層和員工一起識別和管理監管風險。他們的目標是確保一個組織有足夠的內部控制來衡量和管理它所面臨的風險。合規官提供內部服務，有效支援業務領域遵守相關法律法規和內部程式。合規官通常是公司的總法律顧問，但並不總是這樣。

行業監管機構透過調查、收集和共享資訊以及實施適用的處罰來授權和監督合規規則。用於確定組織內部風險的因素包括其業務和運營的性質、多樣性、複雜性、規模、數量和規模。

合規部門在管理風險和減少金融犯罪方面發揮著積極作用。

特別註意事項

2008年金融危機導致監管審查和監管力度加大。這導致金融服務機構將合規部的作用從諮詢增加到積極的風險管理和監測。法規遵從性現在提供了將法規轉化為操作需求的實用視角。

這種更強大的風險文化包括及時的資訊共享、新出現的風險的快速升級以及挑戰現有做法的意願。有效地履行這些擴充套件的職責需要對業務和業務實踐有更深入的瞭解。而且，合規部門的結構也發生了變化，將基於業務部門的覆蓋範圍與整個組織更廣泛、共享的專業知識結合起來。合規部門最近討論的主題包括行為風險、銀行保密法和反洗錢（BSA/AML）風險、分包商風險和整體風險文化管理。