什麼是合規官(a compliance officer)？

合規官是公司的僱員，負責確保公司遵守外部監管和法律要求以及內部政策和規章制度。首席合規官通常是公司合規部門的負責人。

合規官對其僱主有責任與管理層和員工一起識別和管理監管風險。他們的目標是確保一個組織有足夠的內部控制來衡量和管理它所面臨的風險。合規官提供內部服務，有效支援業務領域遵守相關法律法規和內部程式。合規官通常是公司的總法律顧問，但並不總是這樣。

關鍵要點

• 合規官是確保公司遵守外部監管和法律要求以及內部政策和細則的個人。
• 合規官對其僱主有責任與管理層和員工一起識別和管理監管風險。 
• 如果發生違反法規的情況，合規官必須採取適當的紀律措施，以避免今後再次發生。

合規官的工作方式

合規官是一家公司的僱員，幫助該公司維持政策和程式，使其保持在行業監管框架內。合規官的職責可能包括審查和制定外部通訊標準，要求在電子郵件中提供免責宣告或檢查設施，以確保其可訪問性和安全性。合規官還可以設計或更新內部政策，以降低公司違反法律法規的風險，並領導程式的內部審計。

合規官必須對公司有透徹的瞭解，並瞭解可能發生的違規行為。合規官必須有效傳達公司的關鍵道德原則和合規規定。合規官定期為員工組織培訓課程，以傳達關鍵的法規變更和更新。在不斷變化的監管環境中，這一點尤為重要。合規官必須與業務部門和管理層合作，以確保制定適當的應急計劃，就如何應對可能的合規違規行為制定指導方針。

如果發生違反法規的情況，合規官必須採取適當的紀律措施，以避免今後再次發生。合規官的職責是確保持續監控和審查合規程式，以幫助確定可能需要改進的領域。

合規官應提供公司政策的客觀觀點。其他員工（包括管理層和高管）對違規行為的影響可能導致巨額罰款或製裁，從而可能導致財務損失甚至業務關閉。大型公司通常有一名首席合規官（CCO）來指導與合規相關的活動。

合規官在管理公司風險和減少金融犯罪方面發揮著積極作用。

成為合規官

合規官需要一套獨特的技能，以確保公司的運營完全符合法規和程式。合規官必須具備較高的道德標準和誠實度，因為這個人有責任確保公司遵守規定。

合規官不斷審查其他人的工作，因此他們必須提高人際交往技能，並與同事良好合作。合規官必須是可靠的，在公司的規章制度和程式方面表現出承諾和團結，他們必須向同事展示這一點，以身作則。合規官還必須非常註意細節。他們需要能夠註意到可能導致責任的行為。

作為合規官或經理的職位通常不被視為入門級。學士學位通常是最低要求，一些僱主可能會尋找高階學位，如法律學位或工商管理碩士學位（MBA），尤其是有資格獲得更高階別的職位。

其他行業的合規官有機會透過企業合規與道德協會（SCCE）完成認證合規與道德專業計劃（CCEP）。CCEP要求學生在透過考試的同時，必須參加強化的先修課程。道德和合規官協會（ECOA）也提供類似的指定和認證課程。

根據勞工統計局2016年的統計資料，截至本文撰寫之時，合規專業人員的年薪從37630美元到105206美元不等，小時工資從18.09美元到50.61美元不等。在合規官職位上，收入較低的人更有可能擁有最少的過去工作經驗，或持有與其工作行業沒有直接關係的學位。

收入較高的工人通常在其職位上擁有相當長的任期，或者獲得了商科、會計學、法律或金融學的高階學位。當然，在大型機構工作的人更有可能獲得額外福利，從而提高整體薪酬，首席合規官擁有的福利與其他高管相當。