什麼是sec表格n-6(sec form n-6)？

SEC表格N-6是某些信託賬戶必須向美國證券交易委員會（SEC）提交的表格。SEC是一個監管機構，幫助防止金融市場的欺詐和其他形式的欺詐。SEC監督美國上市公司的活動和記錄儲存。SEC N-6表格幫助投資者獲得有關投資可變人壽保險合同的相關資訊，可變人壽保險合同中包含投資成分，且價值可能波動。

關鍵要點

• SEC表格N-6是必須由單獨賬戶提交的檔案，這些賬戶是提供可變人壽保險合同的單位投資信託（UIT）。
• 由於可變壽險保單具有更大的波動性，因此與之相關的風險也更大，美國證券交易委員會（SEC）的規定形成了N-6。
• SEC表格N-6幫助投資者瞭解與這些政策相關的條款、條件和風險。

瞭解sec表格n-6

SEC表格N-6是必須由單獨賬戶提交的檔案，這些賬戶是提供可變人壽保險合同的單位投資信託（UIT）。單位投資信託是一家購買或持有一組證券（如股票或保險合同）的美國金融公司。UIT類似於共同基金，因為它們代表一籃子投資，投資者在其中彙集資金。UIT將這些投資作為可贖回單位提供給投資者。

可變人壽保險合同

可變人壽保險是一種包含子賬戶的永久人壽保險單，該子賬戶提供了額外的投資部分。保單的現金價值投資於市場，類似於共同基金。因此，保單的支付金額基於保單內基礎投資的表現。換言之，可變保單在投資表現良好時支付更多的錢，而在投資表現不佳時支付較少的錢。

可變壽險保單的價值波動較大，因此與之相關的風險也較大。正是由於這些原因，美國證券交易委員會（SEC）授權成立N-6，以幫助投資者瞭解與這些政策相關的條款、條件和風險。

sec檔案

SEC N-6表格只是SEC備案的一個例子。這些檔案是官方宣告或檔案，可能包括定期報告、註冊宣告和涉及風險披露的檔案。在美國，聯邦**要求這些檔案必須歸檔，並向潛在投資者開放，以便充分披露。投資者審查所有這些檔案，以此來評估公司的業績記錄，評估公司目前的財務狀況，並試圖預測公司在不久的將來的股票表現。

sec表格n-6的部分內容

SEC表格N-6由三個主要部分組成。

a部分

本檔案的A部分，即招股說明書，必須包含有關投資的明確書面資訊，普通投資者可能沒有金融或法律方面的專業背景，可以理解。它應該平衡地披露可變人壽保險合同的積極和消極方面。

A部分包括的其他專案如下：

• 合同、投資和成本概述。
• 費用表，包括日常費用、年費和交易費用。
• 註冊人或保險公司的一般說明。
• 保費，即投資者每月需要向保險公司支付的費用。這將包括到期日和金額。
• 必須說明合同規定的標準死亡撫卹金，包括如何計算撫卹金以及保險何時生效。
• 退保或退保政策，如提前退保的條款和費用
• 根據保單可獲得的貸款需要披露是否有貸款、任何限制以及收取的利率。
• 與合同和任何其他投資相關的投資風險。
• 保險公司對投資者的風險，其中包括一項披露，即如果公司遭受財務損失，保單的賠付將面臨風險。
• 保險公司的財務報表。
• 利益衝突，其中可能包括披露投資專業人士向投資者**這些保單可能獲得報酬。
• 稅收和法律訴訟。

與其他檔案一樣，本檔案應遵循《證券法》第421（d）條規定的指導原則，即通俗易懂的英語規則，該規則規定措辭應清晰、簡潔、易於理解。

b部分

B部分包含一些投資者可能感興趣的附加資訊宣告（SAI）。B部分中的一些專案包括：

• 財務報表，如果沒有列在前面
• 非主要風險包括招股說明書中未包含的任何風險。
• 註冊人購買的服務以及為這些服務向第三方支付的費用。此外，必須列出保險公司與其他實體簽訂的任何服務協議。
• 招股說明書中未披露的溢價資訊將在此處列出，如對預付款的任何限制
• 保險人是投資公司，必須列出他們的地址和與保險公司的任何聯絡。

c部分

最後，C部分包含有關公司和參與保險提供的人員的資訊。C部分的一些資訊包括：

• 附件，可能包括保險公司簽訂的任何合同和公司註冊證書。此外，還將展示設立公司的董事會決議。
• 董事和高階管理人員名單及其姓名、營業地址和在公司的職位。
• 賠償，將列出公司及其附屬公司的任何責任保險。
• SEC檔案的簽名。

符合特定標準的公司必須填寫並提交SEC表格N-6，這是1940年《投資公司法》和1933年《證券法》要求的檔案。為履行SEC的備案義務，SEC表格N-6必須填寫並以電子格式在SEC網站上提交。美國證券交易委員會向公眾公開了這些檔案中包含的資訊。