SEC表格N-6是某些信托账户必须向美国证券交易委员会(SEC)提交的表格。SEC是一个监管机构,帮助防止金融市场的欺诈和其他形式的欺诈。SEC监督美国上市公司的活动和记录保存。SEC N-6表格帮助投资者获得有关投资可变人寿保险合同的相关信息,可变人寿保险合同中包含投资成分,且价值可能波动。
SEC表格N-6是必须由单独账户提交的文件,这些账户是提供可变人寿保险合同的单位投资信托(UIT)。单位投资信托是一家购买或持有一组证券(如股票或保险合同)的美国金融公司。UIT类似于共同基金,因为它们代表一篮子投资,投资者在其中汇集资金。UIT将这些投资作为可赎回单位提供给投资者。
可变人寿保险是一种包含子账户的永久人寿保险单,该子账户提供了额外的投资部分。保单的现金价值投资于市场,类似于共同基金。因此,保单的支付金额基于保单内基础投资的表现。换言之,可变保单在投资表现良好时支付更多的钱,而在投资表现不佳时支付较少的钱。
可变寿险保单的价值波动较大,因此与之相关的风险也较大。正是由于这些原因,美国证券交易委员会(SEC)授权成立N-6,以帮助投资者了解与这些政策相关的条款、条件和风险。
SEC N-6表格只是SEC备案的一个例子。这些文件是官方声明或文件,可能包括定期报告、注册声明和涉及风险披露的文件。在美国,联邦**要求这些文件必须归档,并向潜在投资者开放,以便充分披露。投资者审查所有这些文件,以此来评估公司的业绩记录,评估公司目前的财务状况,并试图预测公司在不久的将来的股票表现。
SEC表格N-6由三个主要部分组成。
本文件的A部分,即招股说明书,必须包含有关投资的明确书面信息,普通投资者可能没有金融或法律方面的专业背景,可以理解。它应该平衡地披露可变人寿保险合同的积极和消极方面。
A部分包括的其他项目如下:
与其他文件一样,本文件应遵循《证券法》第421(d)条规定的指导原则,即通俗易懂的英语规则,该规则规定措辞应清晰、简洁、易于理解。
B部分包含一些投资者可能感兴趣的附加信息声明(SAI)。B部分中的一些项目包括:
最后,C部分包含有关公司和参与保险提供的人员的信息。C部分的一些信息包括:
符合特定标准的公司必须填写并提交SEC表格N-6,这是1940年《投资公司法》和1933年《证券法》要求的文件。为履行SEC的备案义务,SEC表格N-6必须填写并以电子格式在SEC网站上提交。美国证券交易委员会向公众公开了这些文件中包含的信息。
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