許多註冊投資顧問（RIA）曾一度考慮獨立成立一家獨立的財務諮詢公司。但是那些使一個人在一個更大的組織中成為一個成功的顧問的特質並不總是轉化為經營一個獨立企業所需要的技能。儘管如此，隨著該行業發生越來越多的兼併和收購，許多顧問認為，現在是自己出擊的時候了。

對於那些習慣了在一家收入穩定的大公司工作的人來說，走向獨立可能會感到不可預測和風險。它還需要相當多的時間、計劃和承受風險的能力。

如果一個大的工資日是目標，那麼耐心也是必要的，因為許多顧問在離開一家大公司建立自己的企業時最終會失去客戶。但是，任何顧問都可以採取一些基本步驟，這有助於使過渡更順利。

關鍵要點

• 註冊投資顧問通常考慮獨立。
• 成為一名獨立的財務顧問既有風險也有好處。
• 財務顧問應該確保他們在獨立之前有辦法與客戶保持聯絡。

都是關於關係的

任何一個顧問在離開公司之前都應該採取的一個重要步驟是評估他們的客戶關係。你要確保你的客戶對你的工作非常滿意，而且你的關係也很牢固。客戶希望他們的顧問瞭解他們，併為他們家庭的未來著想。

透過頻繁的客戶接觸來加強這些關係是關鍵。這就是為什麼計劃採取行動的顧問們應該提前幾個月開始加強與客戶的關係。通常情況下，60%到90%的客戶在遷往其他公司或開設新公司時會對他們的顧問保持忠誠。關係越牢固，一個滿意的客戶就越有可能跟隨他們的顧問去任何地方。

事實上，許多業內人士都認為，當一名顧問獨自外出時，成功的關鍵是確保他們在客戶關係方面不是從零開始。與從頭開始建立新的關係相比，帶上現有客戶最終要容易得多。

抓住你的客戶

在許多公司，經紀人和風險投資機構之間已經制定了某些協議，其中規定，簽署協議的公司不會對在轉移到另一個簽署協議的機構時攜帶基本客戶資料的顧問提起法律訴訟。此外，許多諮詢公司允許他們的顧問在離開公司時與現有客戶聯絡，以便讓他們知道顧問什麼時候離開以及他們要去哪裡。這使得客戶可以選擇在他們的顧問移動時移動他們的帳戶，這也可能符合他們的最佳利益。

然而，一些公司在員工加入公司時會要求他們簽署競業禁止協議。對於那些想自己創業的顧問來說，這可能會變得棘手。在這種情況下，重要的是，顧問的行為方式不能被理解為在客戶離開公司時主動要求他們離開公司，因為這將違反他們簽署的合同。

維護客戶溝通

然而，沒有什麼可以阻止顧問給客戶他們的私人電子郵件或家庭電話號碼，這樣客戶就可以選擇自己聯絡顧問，如果他們想繼續一段關係。

在這些情況下，當顧問被允許在離開公司時攜帶客戶的基本聯絡資訊時，他們通常不被允許攜帶有關客戶賬戶的任何資訊。在這種情況下，顧問可能希望向其客戶傳送郵件，讓他們知道自己的下落，希望客戶隨後跟進並提供他們希望顧問掌握的任何資訊。

為搬遷提供資金

在獨立創業之前，顧問們應該註意的一點是，資金可能不會立即滾滾而來。事實上，一個顧問要想與他們以前的收入相提並論，可能還需要相當長的一段時間。通常情況下，在新企業的頭三到六個月，顧問的收入可能會減少。同時，啟動成本將繼續增加，因此第一年實現收支平衡可能是一個不錯的目標。

成為獨立顧問的風險之一是獲得融資的成本和能力。

如果沒有一筆可觀的儲蓄，一個想要創辦新企業的顧問可能需要獲得一定數量的融資。這可以透過獲得銀行貸款或信貸額度（儘管這類融資不像以前那麼容易獲得）或透過與經紀人或託管人交談獲得，後者可以透過定期票據向顧問提供融資。不管怎樣，對於那些希望獨立的顧問來說，把至少九個月的收入存進應急基金是個好主意。它可以為企業的發展提供急需的緩衝。

剛開始工作的時候，顧問們可能希望在家工作，而不是在辦公室裡投入大量資金。他們也可以透過自己做大量的行政工作來省錢。不過，讓經紀自營商負責一項新業務的合規性工作，並將後臺職能外包，可能也是保持業務平穩執行的一個好主意。

考慮一家獨立公司

如果轉向獨立似乎太過勢不可擋、風險太大或只是在財務上不可行，那麼顧問可能會轉而加入現有的獨立諮詢公司或提供投資服務的獨立經紀自營商。

這樣做的好處是（相對於創辦自己的公司而言）可以消除啟動成本和間接成本，也可以消除後臺和合規成本以及其他各種管理成本。

其他福利

隨著從獲取的基礎設施和支援到位，顧問可以將更多的時間集中在維護現有客戶關係和構建新客戶關係上。這些小型獨立公司也可能會感激有資格和有經驗的顧問來找他們，因為這些**者將有助於消除他們需要花時間和金錢招聘新人才。

最終，由每個顧問來決定哪條道路最適合他們。雖然有些人可能更喜歡為一家已經有了基礎設施和支援的公司工作，但其他人可能仍然渴望自由走出去，創造自己的投資風格和方法。

底線

許多顧問正朝著獨立的方向發展，並開設自己的諮詢公司。為了使過渡更容易，他們應該加強當前的客戶關係，弄清楚是否有資金可用和必要，並尋找盡可能降低成本的方法。對於那些準備冒險的人來說，獨立的好處可能是值得的。