債權人和投資者共同使用的償付能力比率是利息收益率的倍數。通常被稱為利息償付率,利息收益率描述了一家公司償付債務所欠利息的能力,表示為息稅前收入除以利息支出。
這個比率是以一個數字來表示的,而不是一個百分比,計算利息收入的時間所需的數字很容易在公司的損益表上找到。例如,比率為5意味著企業能夠償還其未償長期債務五倍以上的利息,或者企業收入比當年所欠利息支出高五倍。
較高的利息收益率是有利的,因為這意味著公司在償付能力方面對投資者和債權人的風險較小。從投資者或債權人的角度來看,一個組織如果利息收益率大於2.5,則被認為是可接受的風險。利息收益率低於2.5倍的公司被視為破產或違約風險更高,因此財務不穩定。
雖然較高的利息收益率是有利的,但並不一定意味著一家公司正在以最有效的方式管理其債務償還或財務槓桿。取而代之的是,遠高於行業平均水平的利息收入倍數意味著收入被挪用。這意味著企業沒有利用超額收入透過擴張或新專案對公司進行再投資,而是過快地償還債務。一個高倍利息收益率的公司可能會失去長期投資者的青睞。
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