帳戶歷史記錄

賬戶歷史記錄是一個賬戶內發生的所有活動的記錄，通常是從一開始。在銀行賬戶中，賬戶歷史記錄包括賬戶持有人發起的所有交易，包括所有貸記和借記，以及貸記到賬戶的被動分錄，如餘額利息。賬戶歷史也被稱為“分類賬”，這取決於賬戶的存放位置。...

什麼是帳戶歷史記錄(an account history)？

賬戶歷史記錄是一個賬戶內發生的所有活動的記錄，通常是從一開始。在銀行賬戶中，賬戶歷史記錄包括賬戶持有人發起的所有交易，包括所有貸記和借記，以及貸記到賬戶的被動分錄，如餘額利息。賬戶歷史也被稱為“分類賬”，這取決於賬戶的存放位置。

關鍵要點

帳戶歷史記錄是帳戶中發生的所有活動的記錄。
銀行賬戶的賬戶歷史記錄顯示了賬戶持有人在賬戶中的所有貸方、借方和利息。
銀行對賬單通常是銀行賬戶歷史記錄的表示，幫助個人核對現金流動和平衡賬戶。
賬戶歷史記錄有助於信用卡公司識別欺詐或身份盜竊。
聯邦和地方當局，如美國國稅局，在獲得法律許可後，可以查閱賬戶歷史，找出任何金融犯罪。
企業通常使用客戶帳戶歷史記錄來提出產品建議或傳送提醒以重新訂購產品。

瞭解帳戶歷史記錄

由於賬戶歷史記錄顯示了現金進出賬戶的完整情況，因此它在許多方面都是一個重要的工具。首先，它有助於跟蹤資金在哪裡花，以及資金從哪裡來。透過對個人賬戶歷史的分析，他們可以調節資金流入和流出，平衡賬戶。

賬戶歷史記錄對於信用卡公司來說也是一個非常重要的工具，因為它可以幫助他們識別欺詐或身份盜竊行為，特別是當交易的金額或購買地點不正常時。

美國國稅局（IRS）也可以檢視個人的賬戶歷史，如果他們有合法的許可這樣做，以調查任何非法活動，如逃稅或洗錢。許多金融犯罪可以透過對賬戶歷史的透徹分析來解決。

賬戶歷史記錄記錄在賬戶對賬單上，這是需要保留的重要文件，可以透過大多數銀行客戶入口網站線上訪問。大多數支票賬戶、儲蓄賬戶和經紀賬戶也會向賬戶持有人傳送月度對賬單，其中包括當月的賬戶歷史記錄。

帳戶歷史的使用

財務欺詐或錯誤

當需要個人或組織的交易記錄來回答有關可疑交易的問題時，可以參考賬戶歷史記錄。如果除欺詐案件外，還懷疑有其他可疑行為，這可能特別有用。儘管賬戶歷史記錄中的不正常交易可能表明欺詐，但也可能只是一個錯誤。

例如，如果個人接受或將不義之財轉入其銀行賬戶，交易將被記錄。同樣，如果組織的資產和資金與其預期水平不匹配，則帳戶歷史可以提供財務路線圖。這可以揭示誰訪問了帳戶併發起了交易，以及它是否真的是欺詐或錯誤。在盜用公司資金的情況下，賬戶歷史記錄可以作為確定問題和責任人的工具。

購買習慣

回顧賬戶歷史可以建立給定期間的收入和支出模式。這些資訊可用於建立預算或其他財務運營計劃，其中賬戶歷史記錄支援這些框架中概述的預測，因此可能會導致今後的節省。

賬戶歷史記錄也可以用來識別重覆的購買習慣，比如在超市裡信用卡或借記卡支付雜貨的頻率。這樣的評估可以用來預測個人下一步可能需要去購物補貨的時間。

商業用途

並非所有賬戶歷史都與金融機構有明確聯絡，但確實代表了各方之間的交易。例如，零售商，尤其是電子商務企業，可能會維護客戶購物活動的賬戶歷史記錄。有了這些資訊，零售商可能會推薦他們認為客戶感興趣的可比商品，或者提醒客戶重新訂購一件商品，因為它可能會越來越少。

發表於 2021-06-12 15:04
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分類：金融

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