自由貸方餘額 - tl80互動問答網

自由貸方餘額

自由信貸餘額是指客戶在經紀交易商的保證金賬戶中持有的現金，可以隨時按需提取。自由現金餘額是指在考慮保證金要求、賣空收益、收到的股息和等待結算的購買交易後，保證金賬戶中未投資的剩餘資金總額。利息有時是由經紀人支付的免費信貸餘額。...

什麼是自由貸方餘額(free credit balance)？

自由信貸餘額是指客戶在經紀交易商的保證金賬戶中持有的現金，可以隨時按需提取。自由現金餘額是指在考慮保證金要求、賣空收益、收到的股息和等待結算的購買交易後，保證金賬戶中未投資的剩餘資金總額。利息有時是由經紀人支付的免費信貸餘額。

關鍵要點

自由信貸餘額考慮了所有交易和保證金要求，是可提取的資本額。
一些經紀商（但不是所有經紀商）支付免費信貸餘額的利息。
美國的自由信貸餘額由SEC和FINRA監管。

瞭解自由信貸餘額

在現金賬戶中，貸方餘額是指在所有購買之後剩餘的金額，並且不受取款限制。然而，在保證金賬戶內，該賬戶的貸方餘額不僅包括賬戶中剩餘的現金，還包括賣空所得以及用於滿足保證金要求的資金，以及超額保證金和購買力。因為保證金賬戶的信用餘額包括無限制金額和限制金額，所以建立自由信用餘額是為了確定賬戶持有人可以提取的總金額。

雖然法律沒有要求，但一些經紀人對客戶在自由信貸餘額賬戶中持有的資金支付利息。一些經紀商向賬戶持有人提供定期將其自由信貸餘額賬戶中持有的資金轉入FDIC保險銀行賬戶或貨幣市場基金等短期和高流動性賬戶的選擇。提供這種選擇的經紀人必須有一項政策，並遵循該政策，以獲得客戶的口頭或書面授權，進行轉賬或以其他方式投資這些賬戶中持有的資金。

涉及自由信貸餘額的規定

由於信用餘額賬戶中持有的金額是客戶資金，由經紀人持有，因此受到高度監管。條例旨在防止經紀自營商濫用客戶資金，以及在經紀資不抵債或面臨流動性問題時造成資金損失。

美國證券交易委員會（SEC）要求經紀商每週進行一次計算，以確定客戶自由信用餘額賬戶的應付或應收資金金額。金融業監管局（FINRA）是經紀業的自律組織，它要求經紀公司每季度提供一次書面報表，告知客戶其賬戶餘額，除非客戶選擇不接收此類報表。FINRA還要求經紀商每月向其提供截至月末他們在保證金和現金賬戶中自由信用餘額中持有的總金額的詳細資訊。

交易賬戶自由信用餘額示例

假設一個投資者將1萬美元存入一個保證金交易賬戶。一旦資金被存入，如果沒有進行任何交易，自由信貸餘額為10000美元。這是可用於交易或提取的資本額。

假設交易者以50美元購買100股股票，這個價格是5000美元，他們的自由信用餘額現在是5000美元（不包括佣金）。

頭寸收到的現金股利將增加自由信貸餘額。假設投資者從他們的頭寸中獲得50美元的股息。他們的免費信貸餘額現在是5050美元。

經紀人也可以根據自由信貸餘額向投資者支付利息。如果是這種情況，那麼利息將收到自由信貸餘額將增加到其總額。

如果股票是以50%的保證金購買的，交易者需要維持5000美元頭寸中至少2500美元的頭寸來為交易提供資金。在這種情況下，不含佣金的自由信貸餘額為7500美元（10000-2500美元）。

交易者必須支付保證金頭寸的利息。利息將從自由信貸餘額中扣除，隨時間推移而減少。同時，如果經紀商提供免費信貸餘額，則可以支付利息。

類似於無保證金賬戶的例子，收到的股息將被新增到賬戶餘額中，並將增加自由信貸餘額。

發表於 2021-06-14 01:32
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分類：金融

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