如果你對金融感興趣，並且認為管理別人的錢可能是你的囊中之物，那麼你可能會被淘汰成為一名股票經紀人。成為這種型別的投資顧問並不容易，而且這個過程有時會相當緊張和有壓力。儘管如此，許多從學校出來的人還是想加入他們的行列。因此，許多人都有疑問，需要對這一誘人的職業有更深入的瞭解，現在的職業比以前提供了更多的選擇。

慾望與技能

做股票經紀人聽起來是一項很有魅力的職業，但事實是，許多一年級的經紀人都會退出這項工作，因為這項工作通常需要很長的時間，壓力可能會過大，而且這項工作需要大量的奉獻精神。

關鍵要點

• 證券經紀人代表客戶買賣投資證券。
• 成為股票經紀人沒有具體的教育要求，但許多公司要求申請人持有大學學位。
• 成為股票經紀人需要參加第7輪和第63輪執照考試。
• 一些經紀人在全方位服務公司工作，為高凈值客戶提供服務，而另一些則在折扣經紀人工作，為各類個人投資者提供服務。
• 許多經紀人的最終目標是建立一個客戶群，這是他們的生意經。

雖然成為經紀人不需要特別的性格特徵，但一般來說，成功者有內在的成功動力，他們可以接受拒絕。這些都是必須具備的重要品質，因為經紀人一天的大部分時間都可能花在電話上，向潛在或現有客戶推銷股票想法。其他可以派上用場的關鍵技能包括：

• 銷售能力
• 有效溝通的能力
• 能夠解釋複雜的想法而不顯得居高臨下

雖然提供課程和研討會來提高溝通能力和推銷技巧，但這需要時間和金錢。因此，如果你在進入這個領域之前已經掌握了這些技能，那通常是最好的。

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你適合做股票經紀人嗎？

教育要求

如今，大學教育通常是必須的，因為進入某些公司和培訓專案的競爭可能相當激烈。然而，遇到成功的銷售人員並非聞所未聞，他們除了為執照考試而學習外，沒有受過正規培訓。

雖然沒有成為經紀人的正式教育要求（因為要成為註冊會計師或金融分析師），但許多公司都在尋找至少獲得學士學位的候選人，最好集中在商業或金融的某些方面；那些主修這些學科的人可能會在比賽中有一個很高的地位。此外，碩士學位有助於候選人脫穎而出，因為這意味著在溝通和財務方面的額外技能可以對工作有所幫助。

許可證要求

所有證券經紀商如欲成為註冊代表及實際執業，均須取得相同標準的證券牌照。必須透過金融業監管局（FINRA）管理的系列7和系列63考試。  這些證書授權代表買賣股票、債券、共同基金和其他型別的證券，併在法律上為客戶提供建議。

系列7考試傳統上是由初級經紀人參加的。它是一種普通的證券許可證，允許個人**股票等證券，而63系列考試則側重於國家法律法規。 

準經紀人應該明白，這些考試並不容易。此外，你必須由一家合法的經紀公司贊助才能參加考試，而且贊助你參加考試的公司希望你透過考試。

然後，許多股票經紀人的僱主（或選擇）也要求獲得其他許可證，例如商品和管理期貨的3系列或31系列許可證、65系列或66系列成為註冊投資顧問，或獲得人壽和/或健康保險許可證，以銷售生命、殘疾和長期護理產品，以及固定和可變年金合同。  

透過一項嚴格的背景調查也變得越來越重要，這項調查將審查潛在經紀人的犯罪史和財務史。那些最近破產，稅收留置權，或收回很可能會從潛在的候選人名單中被丟棄，就像那些誰已經在任何型別的法律麻煩提到。

在相互競爭的經紀公司之間做出決定

如何進入保薦公司？留心那些有著良好聲譽和結構化培訓計劃的公司。這些公司在教授某些銷售技巧、時間管理技巧以及行業的來龍去脈方面非常有幫助。要找到這些資訊，可以在網際網路上搜索，搜尋招聘廣告，更具體地說，可以在各個公司的網站上搜索。

除此之外，考慮與你的個性和偏好相匹配的公司。例如，作為一個潛在的經紀人，考慮你是想為一家國際知名的大型金融超市工作，還是想為一家規模較小的專業公司工作。

有時，從大公司起步的經紀人會覺得自己像是無窮無盡池塘裡的小魚。然而，規模較小的公司的缺點是，因為它的名字不太知名，所以很難吸引客戶或確保對公司的信心。

股票經紀人型別

有三種不同型別的股票經紀人，你會成為哪一種主要取決於你的個人喜好，以及你處理客戶的能力。

全方位服務經紀人：在美國銀行/美林（NYSE:BAC）或摩根士丹利（NYSE:MS）等全方位服務公司或電信公司工作仍然是最傳統的投資銷售方式。為這些公司工作的經紀人將獲得全面的培訓，包括銷售和產品培訓以及行政程式和合規條例方面的教育。他們通常還將獲得辦公場所（或至少一張辦公桌）、名片、有保證的工資或提成，以及如果他們想繼續工作，必須在相對較短的時間內達到的高銷售配額。

一些公司已經改變了他們的模式，允許他們的代表有更長的時間和更高的起薪，以便他們有更好的成功機會。但是，每一類學員中有相當大比例的人將被淘汰，因為他們無法創造足夠的業務來滿足他們的配額。

許多成功的經紀商最終離開這些全方位服務的公司，轉向獨立的經紀商，如雷蒙德•詹姆斯（NYSE:RJF）或Linsco Private Ledger。這些公司通常提供更廣泛的產品和服務，不要求其代表銷售任何型別的專有產品。他們通常提供比全方位服務公司更高的佣金支付，有時氣氛更溫暖友好。然而，它們通常只能提供後臺行政支援，不提供辦公空間等便利設施。為這些公司工作的人必須自己支付所有的開支和管理費用。

那些沒有受過培訓或沒有執照的人最好從一家全方位服務的公司開始，免費提供這些東西；即使這種服裝最終是他們想要的，他們也會學到一些技能，使他們離開後更有銷路。

折扣經紀人：如果你不是一個天生的超級推銷員，但仍然想嘗試你的手在管理投資，折扣經紀人，如查爾斯施瓦布（紐約證券交易所：施瓦布）或富達（紐約證券交易所：FNF）可能是你的地方。這些公司致力於為上門客戶提供有效的服務，通常向經紀人支付固定的工資（儘管有一些小的獎金或其他獎勵）。

許多沒有在全方位服務公司成功的經紀人最終會在折扣公司工作，在那裡他們有機會真正瞭解業務，感受市場。一些經紀人最終可以建立足夠的非正式客戶群，他們最終可以回到一個全方位服務或獨立的經紀交易商那裡謀生。

折扣經紀人可能比許多全方位服務的經紀人獲得更廣泛的經驗基礎，這些經紀人通常專門從事某些領域，如愛爾蘭共和軍展期或僱員股票期權。在施瓦布（Schwab）或富達（Fidelity）等公司工作的代表應能提供廣泛的研究和服務，包括基本技術和基本面分析、展期、股票期權、保證金會計、衍生品、債券階梯、共同基金、封閉式基金、交易所交易基金、合夥企業、慈善捐贈，1035交易所，以及許多其他領域的投資，退休和遺產規劃。

銷售代表通常需要履行行政職責，如出納、開立新賬戶、處理股票證書和其他文書工作。但它們不像全方位服務的同行那樣承受銷售壓力，而且一般來說，它們的生產配額要麼非常低，要麼沒有任何形式的配額。

銀行經紀人：在銀行當經紀人與美林或富達銀行的經紀人完全不同。與大多數折扣公司一樣，許多銀行也在尋找有著以往經驗的持牌經紀人，但銀行體系與經紀界的情況截然不同，通常需要一些新人才能確定自己的方向。

在銀行工作的經紀人在技術意義上是全方位服務的經紀人，但他們通常會得到較低的佣金支付，作為獲得銀行客戶群的回報。銀行經紀業務一度被視為死路一條，只針對在其他地方失敗的經紀公司，但隨著這部分經紀行業的發展，這種看法已基本消失。

現在，大多數銀行和信用合作社都聘請了內部投資顧問，他們可以提供非聯邦存款保險公司保險的產品和服務。然而，越來越多的銀行也希望他們的代表能從銀行以外培養客戶，並致力於開發一種獎勵銀行員工向他們推薦客戶的系統，以及某種引入新業務的潛在客戶平臺。

經驗豐富的經紀商明白，他們需要對銀行工作人員有所瞭解，並向他們介紹自己的工作，同時也能夠在他們忙於履行銀行職責時置身事外。他們中的許多人會邀請批發商和其他產品供應商為員工帶去午餐，然後解釋他們的產品如何使銀行客戶受益。

銀行業環境中的經紀商通常必須付出額外的努力，讓他們的客戶明白，他們提供的不同於常規銀行賬戶的服務不受聯邦存款保險公司（FDIC）的保險。

銀行經紀人也可以期望與比其他地方更保守的客戶合作，他們中的許多人嚴重依賴固定年金和其他低風險產品來建立業務。但銀行經紀人通常會逃避在其他全方位服務公司工作的人所面臨的高額銷售配額和銷售產品的壓力。

建築客戶

無論一個羽翼未豐的經紀人在哪裡登陸，他們努力的核心就是建立一本商業書籍。尋找客戶的方法有很多，包括：

• 電話簿和“微笑撥號”命令 也就是說打電話來開戶。
• 透過資格預審的潛在客戶名單 從那裡開始聯絡招攬生意 (這些可能是你的公司給你的，也可能是從市場部買的 公司。）
• 利用親戚或朋友獲得推薦
• 組織會員，如當地商會，以網路和滿足潛在客戶。

底線

對於那些願意努力工作並處理與該領域職業初期相關的負面因素（長時間、高壓力）的人來說，金融業今天比以往任何時候都有更多的機會。現代股票經紀人有幾個主要的領域來建立一個業務，但必須獲得必要的執照才能執業。整個過程可能是一次耗時和昂貴的冒險，但許多人發現，經濟回報值得最初的努力。